2025年基金从业资格考试《基金法律法规》每日一练1218
2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。
1、通过公开或者非公开的方式向投资者募集形成基金财产，并委托基金管理人按照合同阅读的投资目标、投资范围和投资策略对其进行投资管理，表现了基金的（）特点。【单选题】
A.财产的汇集性
B.财产的独立性
C.财产使用和基金运作的特定目的性
D.管理的专业性
正确答案:A
答案解析:选项A正确，基金财产的汇集性是指基金财产主要通过公开或者非公开的方式向投资者募集形成，并委托基金管理人按照合同阅读的投资目标、投资范围和投资策略对其进行投资管理。
2、以下不属于公募基金管理公司股东主要类型的是（）。【单选题】
A.主要股东，指持有基金管理公司20%以上股权的股东，如任一股东持股均未达20%的，则主要股东为持有5%以上股权的第一大股东
B.主要股东，指持有基金管理公司25%以上股权的股东，如任一股东持股均未达25%的，则主要股东为持有5%以上股权的第一大股东
C.持有基金管理公司5%以上股权的非主要股东
D.持有基金管理公司5%以上股权的非主要股东
正确答案:A
答案解析:根据持股比例和对公募基金管理公司经营管理的影响，公募基金管理公司股东包括以下三类：（1）主要股东，指持有基金管理公司25%以上股权的股东，如任一股东持股均未达25%的，则主要股东为持有5%以上股权的第一大股东，中国证监会另有规定的除外；（2）持有基金管理公司5%以上股权的非主要股东；（3）持有基金管理公司5%以下股权的非主要股东。
3、一般来说，基金管理人合规部门的合规检查重点不包括（）。【单选题】
A.公司是否独立运作
B.公司员工工资是否符合规定
C.公平交易制度建设及执行情况
D.风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节
正确答案:B
答案解析:选项B不包括一般来说，基金管理人合规部门的合规检查重点包括以下方面：①公司是否独立运作；股东会、董事会、监事（会）或审计委员会是否有效制衡；董事、监事、审计委员会委员是否按照相关法律法规和公司章程的规定履行职责，特别是独立董事是否独立、客观、公正地发表意见；公司相关会议的原始会议记录及会议纪要是否真实、准确、完整，是否按规定存档。②公平交易制度建设及执行情况。检查公平交易分析的方法及其有效性，是否存在违反公平交易的行为；公司旗下管理的不同性质基金账户之间，是否遵循了公平交易原则。③重大关联交易的执行情况。检查基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券的情况，或者从事其他重大关联交易的，是否遵循基金份额持有人利益优先的原则，是否存在利益输送的情况，是否履行信息披露义务等。④员工特别是投资、研究人员及其配偶、利害关系人的证券投资活动管理制度是否健全有效，是否存在利用基金未公开信息获取利益的情况。⑤投资决策的依据，以及基金管理人内部公司的规定和投资决策流程是否有被突破。在实际操作中，基金经理的授权是否有被突破，基金经理的买卖是否突破了证券库的管理。⑥风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节；是否涵盖了对各类产品、业务的各类风险的管理；是否涵盖了基金运作及公司日常管理主要的业务风险，特别是投资风险、后台运营风险和信息技术系统风险等；是否建立了有效的子公司业务风险管理、关联交易制度等，防范可能出现的风险传递、利益冲突和利益输送。
4、对于公募基金管理人，中国证监会可以采取的行政监管措施主要包括（）。Ⅰ.限制分配红利，限制向董事、监事、高级管理人员支付报酬、提供福利Ⅱ.责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利Ⅲ.限制转让固有财产或者在固有财产上设定其他权利Ⅳ.限制业务活动，责令暂停部分或者全部业务【单选题】
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:对于公募基金管理人，中国证监会可以采取的行政监管措施还主要包括：①限制业务活动，责令暂停部分或者全部业务；②限制分配红利，限制向董事、监事、高级管理人员支付报酬、提供福利；③限制转让固有财产或者在固有财产上设定其他权利；④责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利；⑤责令有关股东转让股权或者限制有关股东行使股东权利；⑥责令停业整顿、指定其他机构托管、接管、取消基金管理资格或者撤销；⑦通知出境管理机关依法阻止基金管理人直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员出境；⑧申请司法机关禁止基金管理人直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员转移、转让或者以其他方式处分财产，或者在财产上设定其他权利。
5、下列对于合规责任对管理层的规定的描述，不正确的是（）。【单选题】
A.经理层人员可以将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员
B.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权
C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径
D.经理层人员应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向于任何一方股东
正确答案:A
答案解析:选项A说法错误，经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动，不得利用职务之便向股东、本人及他人进行利益输送；应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向任何一方股东；应当公平对待公司管理的不同基金财产和客户资产，不得在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送；对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资、以任何形式占有或者转移公司资产等行为，以及为股东提供融资或者担保等不当要求应当予以抵制，并立即向中国证监会及相关派出机构报告。经理层应当按照保护基金份额持有人利益的原则，建立紧急应变制度，处理公司遭遇突发事件等非常时期的业务，并对总经理不能履行职责或者缺位时总经理职责的履行作出规定。经理层人员应当熟悉适用法律及规则，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益；应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员；应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况。