2025年基金从业资格考试《基金法律法规》章节练习题精选1216

2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理第八章 基金行业文化建设5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、当前我国经济已进入高质量发展阶段，国家正逐步构建的新发展格局，其核心特征是以内需驱动为主导、同时兼顾国内外市场联动，该新发展格局是（）。【单选题】

A.以国际大循环为主体、国内国际双循环相互促进

B.以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进

C.以区域小循环为主体、区域间单循环相互补充

D. 以行业内循环为主体、行业间多循环相互隔离

正确答案:B

答案解析:当前，我国经济进入高质量发展阶段，正在逐步形成以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局。

2、中国证监会及其派出机构审查行政许可时，对符合特定条件的申请会在受理后即时进行审查。下列选项中（）最符合该 “特定条件”。【单选题】

A.近 1 年无证券期货相关失信记录、无银行等主管部门行政处罚，且无刑事处罚记录

B.近 3 年无证券期货相关失信记录、无银行等主管部门行政处罚，且无证券期货犯罪刑事处罚记录

C.近 3 年无证券期货相关失信记录、无行业自律组织处罚，且无任何犯罪刑事处罚记录

D.近 3 年无证券期货相关失信记录、无银行等主管部门行政处罚，且无证券期货犯罪或其他犯罪刑事处罚记录

正确答案:D

答案解析:中国证监会及其派出机构审查行政许可，对符合以下条件的，在受理后，即时进行审查：（1）近3年没有违反证券期货法律、行政法规和中国证监会规定的失信记录；（2）近3年没有因违法开展经营活动被银行、保险、税收、环保、海关等相关主管部门予以行政处罚；（3）没有因证券期货犯罪或者其他犯罪被人民法院判处刑罚。

3、健康良好的行业文化对行业发展具有关键引导意义，其能有效避免行业机构因追逐短期利益而偏离发展本质，防止资源错配 “脱实向虚”，并推动行业回归服务实体经济初心以助力经济高质量发展。这体现了健康良好的行业文化能帮助行业机构树立（）。【单选题】

A.以短期利益为核心的业绩观，优先扩大盈利规模

B.正确的价值观与业绩观，聚焦服务实体经济本源

C.以资源倾斜 “脱实向虚” 为导向的发展观，提升金融投机收益

D.以规避监管为目标的经营观，减少服务实体经济的责任

正确答案:B

答案解析:健康良好的行业文化能够引导行业机构形成正确的价值观、业绩观，避免为了追求短期利益而忽视长远发展，防止资源错配“脱实向虚”，回归服务实体经济初心，深化对实体经济的理解，在推动经济高质量发展中提供更加精准和高效的金融服务。

4、根据《证券期货市场诚信监督管理办法》的规定，以下属于应记入证券期货市场诚信档案的诚信信息的是（）。Ⅰ.公民的姓名、性别、身份证件号码Ⅱ.中国证监会作出的市场禁入决定Ⅲ.因证券期货违约行为被人民法院判决承担较大民事赔偿责任Ⅳ.上市公司的实际控制人所作的公开承诺正在履行的情况【单选题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:B

答案解析:选项B正确，应记入诚信档案的诚信信息包括内容如下：（1）公民的姓名、性别、国籍、身份证件号码，法人或者其他组织的名称、住所、统一社会信用代码等基本信息；（2）中国证监会、国务院其他主管部门等其他省部级及以上单位和证券期货交易场所、证券期货市场行业协会、证券登记结算机构等全国性证券期货市场行业组织（以下简称证券期货市场行业组织）作出的表彰、奖励、评比，以及信用评级机构、诚信评估机构作出的信用评级、诚信评估；（3）中国证监会及其派出机构作出的行政许可决定；（4）发行人、上市公司、全国中小企业股份转让系统挂牌公司及其主要股东、实际控制人，董事、监事和高级管理人员，重大资产重组交易各方，及收购人所作的公开承诺的未履行或者未如期履行、正在履行、已如期履行等情况；（5）中国证监会及其派出机构作出的行政处罚、市场禁入决定和采取的监督管理措施；（6）证券期货市场行业组织实施的纪律处分措施和法律、行政法规、规章规定的管理措施；（7）因涉嫌证券期货违法被中国证监会及其派出机构调查及采取强制措施；（8）违反《证券法》第一百七十一条的规定，由于被调查当事人自身原因未履行承诺的情况；（9）到期拒不执行中国证监会及其派出机构生效行政处罚决定及监督管理措施，因拒不配合中国证监会及其派出机构监督检查、调查被有关机关作出行政处罚或者处理决定，以及拒不履行已达成的证券期货纠纷调解协议；（10）债券发行人未按期兑付本息等违约行为、担保人未按约定履行担保责任；（11）因涉嫌证券期货犯罪被中国证监会及其派出机构移送公安机关、人民检察院处理；（12）以不正当手段干扰中国证监会及其派出机构监管执法工作，被予以行政处罚、纪律处分，或者因情节较轻，未受到处罚处理，但被纪律检查或者行政监察机构认定的信息；（13）因证券期货犯罪或者其他犯罪被人民法院判处刑罚；（14）因证券期货侵权、违约行为被人民法院判决承担较大民事赔偿责任；（15）因违法开展经营活动被银行、保险、财政、税收、环保、工商、海关等相关主管部门予以行政处罚；（16）因非法开设证券期货交易场所或者组织证券期货交易被地方政府行政处罚或者采取清理整顿措施；（17）因违法失信行为被证券公司、期货公司、基金管理人、证券期货服务机构以及证券期货市场行业组织开除；（18）融资融券、转融通、证券质押式回购、约定式购回、期货交易等信用交易中的违约失信信息；（19）违背诚实信用原则的其他行为信息。

5、良好的基金行业文化对资本市场与投资者均具有重要价值，其不仅能通过引导长期价值投资、规范运作来维护市场秩序，还能着力提升投资者保护水平。下列选项中，最全面体现这一价值的是（）。【单选题】

A.增强资本市场稳定性、维护市场秩序，同时提升投资者保护水平与市场信心

B.推动短期投机交易、扩大不正当交易范围，降低投资者对市场的信任度

C.仅关注基金管理人自身利益，与资本市场稳定性及投资者权益无关

D. 主导资本市场短期波动，忽视长期市场秩序与投资者核心诉求

正确答案:A

答案解析:良好的行业文化鼓励基金管理人追求长期价值，减少短期投机行为，杜绝不正当交易，强调规范运作，从而增强资本市场的稳定性，维护市场秩序。此外，良好的行业文化致力于为投资者创造价值，有助于提升投资者保护水平，增强投资者对资本市场的信心。