2025年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题1216
2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！
1、不计入参股、控制基金管理公司的数量，具体情形包括（）。Ⅰ.为实施基金管理公司并购重组所做的过渡期安排Ⅱ.直接持有和间接控制基金管理公司股权的比例低于8%Ⅲ.直接持有和间接控制基金管理公司股权的比例低于5%Ⅳ.基金管理公司设立从事公募基金管理业务的子公司【单选题】
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:根据《公开募集证券投资基金管理人监督管理办法》的规定：同一主体或者受同一主体控制的不同主体参股基金管理公司的数量不得超过2家，其中控制基金管理公司的数量不得超过1家。下列情形不计入参股、控制基金管理公司的数量：（1）直接持有和间接控制基金管理公司股权的比例低于5%；（2）为实施基金管理公司并购重组所做的过渡期安排；（3）基金管理公司设立从事公募基金管理业务的子公司；（4）中国证监会认可的其他情形。
2、（）是主要服务于所在省级行政区域内中小微企业的私募股权市场，为非公开发行证券的发行、转让提供场所和设施。【单选题】
A.新三板
B.区域性股权市场
C.主板
D.全国中小企业股份转让系统
正确答案:B
答案解析:区域性股权市场是主要服务于所在省级行政区域内中小微企业的私募股权市场，为非公开发行证券的发行、转让提供场所和设施。在区域性股权市场中，符合条件的合格投资者，包括私募股权投资基金等资产管理产品，可以参与区域性股权市场、投资交易中小微企业非公开发行的股票和可转债。
3、申请募集基金应提交的主要文件不包括（）。【单选题】
A.基金募集申请报告
B.招募说明书草案
C.基金合同草案
D.基金托管协议
正确答案:D
答案解析:选项D正确，我国基金管理人进行基金的募集，必须依据《证券投资基金法》的有关规定，向中国证监会提交相关文件。申请募集基金应提交的主要文件包括：（1）基金募集申请报告；（2）基金合同草案；（3）基金托管协议草案；（4）招募说明书草案；（5）律师事务所出具的法律意见书；（6）中国证监会规定提交的其他文件等。
4、目前我国私募股权投资基金多数属于（）。【单选题】
A.契约型基金
B.公司型基金
C.开放式基金
D.合伙型基金
正确答案:D
答案解析:目前，我国的私募股权投资基金多数属于合伙型基金。
5、基金业协会的职责包括（）。Ⅰ.制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权Ⅱ.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为Ⅲ.制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训Ⅳ.办理基金备案【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B正确，依据《证券投资基金法》的规定，中国证券投资基金业协会的职责包括：(1) 教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益；(2) 依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；(3) 制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分；(4) 制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训；(5) 提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；(6) 对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解；(7) 依法办理非公开募集基金的登记、备案；(8) 协会章程规定的其他职责。
6、关于熟悉法律法规等行为规范，下列表述错误的是（）。【单选题】
A.守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范
B.我国有关基金从业人员的行为规范，在同一个层次的规范性文件之中进行了集中性阐述
C.基金机构要完善各项规章制度，强化工作流程管理，在机构内部形成守法合规的企业文化
D.基金机构要建立健全重视法律法规等行为规范，学习和运用法律法规等行为规范的各项机制
正确答案:B
答案解析:选项B说法错误，守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范。对于行业机构而言，一方面，要建立、健全各项规章制度、业务流程，切实落实各项法律法规要求，通过法规培训等形式培养员工合规意识，在行业机构内部形成守法合规的企业文化；另一方面，要建立健全学习和运用法律法规等行为规范的各项机制，为基金从业人员熟悉法律法规等行为规范创造条件。
7、基金管理公司研究业务控制的主要内容不包括（）。【单选题】
A.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法
B.建立投资风险评估与管理制度，在审定的风险权限额度内进行投资决策
C.建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道
D.建立研究报告质量评价体系
正确答案:B
答案解析:选项B正确，B项属于投资决策业务控制的主要内容。研究业务控制的主要内容包括：（1）研究工作应保持独立、客观，不受任何部门和个人的不当影响。任何投资分析和建议均应有充分的事实和数据支持，避免主观臆断，严禁利用内幕信息作为投资依据。（2）建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。（3）建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金合同要求，根据投资产品的特征，在充分研究的基础上建立和维护备选库。（4）建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。（5）建立研究报告质量评价体系。
8、下列属于基金托管人职责的是（）。Ⅰ.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户Ⅱ.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜Ⅲ.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料Ⅳ.编制中期和年度基金报告【单选题】
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C正确，根据《证券投资基金法》，基金托管人职责具体包括：（1）安全保管基金财产；（2）按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；（3）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；（4）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；（5）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；（6）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；（7）对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；（9）按照规定召集基金份额持有人大会；（10）按照规定监督基金管理人的投资运作；（11）中国证监会规定的其他职责。
9、下列关于基金托管人履行职责，对于监督基金管理人投资运作说法正确的是（）。Ⅰ.基金托管人按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜Ⅱ.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告Ⅲ. 基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即向中国证监会报告Ⅳ.基金管理人的违规失信行为给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，基金托管人应当及时予以赔偿【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C正确，监督基金管理人投资运作：（1）根据基金合同及托管协议约定，制定基金投资监督标准与监督流程，对基金合同生效之后所托管基金的投资范围、投资比例、投资风格、投资限制、关联方交易等进行严格监督，及时提示基金管理人违规风险（2）发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告（3）发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告（4）持续跟进基金管理人的后续处理，督促基金管理人依法履行披露义务（5）基金管理人的违规失信行为给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，基金托管人应当督促基金管理人及时予以赔偿
10、下列关于资产管理活动应遵守的基本原则，说法正确的有（）。Ⅰ.风险收益匹配原则要求资产管理活动要求风险与收益相匹配Ⅱ.买者自负原则要求投资者应当做到“买者自负”Ⅲ.卖者尽责原则要求管理人必须坚持“卖者尽责”Ⅳ.在受托人履行信义义务的前提下，投资者所获取的收益与其承担的风险相匹配【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确，资产管理活动应当遵循以下三大基本原则：（1）风险收益匹配原则：资产管理活动要求风险与收益相匹配资产管理人应当坚持“了解产品”“了解客户”的经营理念，向投资者发行和销售与其风险识别能力和风险承受能力相适应的资产管理产品。在受托人履行信义义务的前提下，投资者所获取的收益与其承担的风险相匹配。（2）卖者尽责原则：管理人必须坚持“卖者尽责”“卖者尽责”侧重对投资者的保护，是“买者自负”的前提，系基于投资者在资产管理业务中所处的劣势地位对其进行倾向性保护，有利于规范资产管理人的销售行为。“卖者尽责”要求管理人受人之托，必须履行信义义务。在产品设计、产品销售投资管理和退出清算全链条做到诚实守信、勤勉尽责，严格兑现对投资者的法律承诺，始终坚持“投资者利益至上”原则，不能利用自身优势为自己或他人牟取不正当利益，损害投资者的利益。“卖者尽责”还要求资产管理人在发行和销售产品时要实事求是，充分履行风险告知义务，做好信息披露，严格保护投资者利益。（3）买者自负原则：投资者应当做到“买者自负”“买者自负”侧重投资者风险意识的提升，通过投资者教育，有助于提升投资者整体的风险意识水平。“买者自负”是指投资者承担最终的收益和风险，不得存在保本保收益等“刚性兑付”。投资者要意识到，如果不承担市场波动带来的风险，就不可能获取投资的收益。作为委托人的投资者要根据自身风险承受能力选择合适的产品，自担投资风险并获取与所承担风险相匹配的收益。资产管理人和资产托管人作为受托人，需要为委托人利益服务，履行城市信用、勤勉尽责义务兵收取相应的管理、托管及其他管理费用。