2025年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题1215
2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！
1、行业机构内部秘密的特点不包括（）。【单选题】
A.不为公众所知悉
B.具有商业价值
C.采取相应保密措施
D.不具有实用性
正确答案:D
答案解析:选项D正确，行业机构内部秘密是指不为公众所知悉、具有商业价值并经权利人采取相应保密措施的技术信息、经营信息等商业信息。具体而言，技术信息是指利用科学技术知识、信息和经验获得的技术方案，包括但不限于行业机构专利技术、AI运算模块、开发软件等信息；经营信息是指与机构经营活动有关的各类信息，包括但不限于股权变动、战略规划、人事变动、基金投资运作的未公开信息（公司内外部研究报告、基金交易信息、基金持仓信息等）以及行业机构内控制度、人事管理制度等相关制度及员工激励机制等信息。
2、（）是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。【单选题】
A.证券交易所
B.证券业协会
C.中国证监会
D.基金业协会
正确答案:A
答案解析:选项A正确，证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。
3、公募基金管理人经过（）的核准，主要从事公募基金管理业务。【单选题】
A.中国证券投资基金业协会
B.中国证券业协会
C.中国证监会
D.中国人民银行
正确答案:C
答案解析:公募基金管理人经过中国证监会的核准，主要从事公募基金管理业务。
4、关于内部控制的健全性原则，以下表述错误的是（）。【单选题】
A.内部控制必须涵盖所有人员，要求各部门之间、人员之间应相应配合、协调同步、紧密衔接，避免只管相互牵制而不顾办事效率的做法，导致不必要的扯皮和脱节现象
B.运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益
C.内部控制应当包括基金管理人的各项业务、各个部门或机构以及各级人员
D.内部控制应涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节
正确答案:B
答案解析:B项属于成本效益原则的内容。健全性原则指内部控制应当包括基金管理人的各项业务、各个部门或机构以及各级人员，并涵盖决策、执行、监督、反馈等各个环节。基金管理人内部控制必须覆盖所有人员，要求各部门之间、人员之间应相互配合、协调同步、紧密衔接，避免只管相互牵制而不顾办事效率的做法，导致不必要的扯皮和脱节现象。为此，必须做到既相互牵制，又相互协调，保证经营管理活动连续、有效地进行。内部控制是由人建立的，也要由人来执行，如果基金管理人的各岗位人员在思想道德上、心理素质上、专业技能上和行为方式上不理解或者没有能力达到实施内部控制的要求，内部控制是无法实现的。
5、基金管理人进行合规培训的具体内容不包括（）。【单选题】
A.国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规
B.基金管理人的内部员工守则、操守准则和各项业务的合规制度
C.案例警示教育
D.先进事迹激励教育
正确答案:D
答案解析:选项D正确，合规培训与培训的内容至少包括：国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规；基金管理人的内部员工守则、操守准则和各项业务的合规制度；案例警示教育等。
6、下列关于不同类型证券类资产管理产品投资范围的说法，正确的有（）。Ⅰ.固定收益类产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于 80%Ⅱ.权益类产品投资于股票、未上市企业股权等权益类资产的比例不低于 80%Ⅲ.商品及金融衍生品类产品投资于商品及金融衍生品的比例不低于 80%Ⅳ.混合类产品投资于债权类、权益类、商品及金融衍生品类资产中某一类资产的比例需达到 80%【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:（1）固定收益类产品：投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于 80%，说法正确；（2）权益类产品：投资于股票、未上市企业股权等权益类资产的比例不低于 80%，说法正确；（3）商品及金融衍生品类产品：投资于商品及金融衍生品的比例不低于 80%，说法正确；（4）混合类产品：要求 “投资于债权类资产、权益类资产、商品及金融衍生品类资产且任一资产的投资比例未达到前三类产品标准”，并非某一类资产比例需达到 80%，说法错误。
7、根据中国证监会《区域性股权市场监督管理试行办法》的规定，（）依法对区域性股权市场进行监督管理，负责风险处置。【单选题】
A.证监会
B.市级人民政府
C.省级人民政府
D.证监会派出机构
正确答案:C
答案解析:根据中国证监会《区域性股权市场监督管理试行办法》的规定，省级人民政府依法对区域性股权市场进行监督管理，负责风险处置。
8、公募证券投资基金根据投资对象及投资比例的不同，进行的分类有（）。Ⅰ.基金中基金Ⅱ.货币市场基金Ⅲ.股权投资基金Ⅳ.混合基金【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:公募证券投资基金可根据投资对象及投资比例的不同，分为股票基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金、混合基金和中国证监会规定的其他基金类别。
9、为引导投资者关注基金长期业绩，强化对投资者短期投资行为的管理，基金合同中应当约定不少于（）的份额锁定期或者与基金份额持有期对应的短期赎回费用安排，收取的赎回费用应当归属基金财产。【单选题】
A.1个月
B.2个月
C.3个月
D.5个月
正确答案:C
答案解析:为引导投资者关注基金长期业绩，强化对投资者短期投资行为的管理，基金合同中应当约定不少于3个月的份额锁定期或者与基金份额持有期对应的短期赎回费用安排，收取的赎回费用应当归属基金财产。
10、我国基金管理人的主要职责不包括（）。【单选题】
A.办理基金备案手续
B.依法募集基金
C.召集基金份额持有人大会
D.安全保管基金财产
正确答案:D
答案解析:选项D正确，安全保管基金财产是基金托管人的职责之一。根据《证券投资基金法》，公募基金管理人应履行下列法定职责：（1）依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；（2）办理基金备案手续；（3）对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；（4）按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；（5）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；（6）编制中期和年度基金报告；（7）计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；（8）办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；（9）按照规定召集基金份额持有人大会；（10）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；（11）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；（12）中国证监会规定的其他职责。