2025年基金从业资格考试《基金法律法规》每日一练1215
2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。
1、根据资产管理计划按资产投向划分的类别标准，下列关于计划类别的认定中，不符合规定的是（）。【单选题】
A.某资产管理计划总资产为 1 亿元，其中投资于国债、企业债等债权类资产的金额为 8200 万元，该计划应认定为固定收益类
B.某资产管理计划总资产为 2 亿元，其中投资于上市公司股票、未上市企业股权等股权类资产的金额为 1.5 亿元，该计划应认定为权益类
C.某资产管理计划总资产为 5000 万元，投资于期货合约的持仓合约价值为 4100 万元，且期货账户权益为 1100 万元，该计划应认定为期货和衍生品类
D.某资产管理计划总资产为 8000 万元，其中投资于存款（债权类）5000 万元、股票（股权类）2000 万元、期货合约（衍生品）1000 万元，该计划应认定为混合类
正确答案:B
答案解析:资产管理计划的类别（根据资产投向划分）：固定收益类：投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于资产管理计划总资产80%的；权益类：投资于股票、未上市企业股权等股权类资产的比例不低于资产管理计划总资产80%的期货和衍生品类：投资于期货和衍生品的持仓合约价值的比例不低于资产管理计划总资产80%，且期货和衍生品账户权益超过资产管理计划总资产20%的；混合类：投资于债权类、股权类、期货和衍生品类资产的比例未达到前三类产品标准的。
2、内部控制的（）是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。【单选题】
A.有效性原则
B.独立性原则
C.相互制约原则
D.成本效益原则
正确答案:B
答案解析:选项B正确，独立性原则指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
3、根据基金从业人员的禁止行为规定，下列均属于基金从业人员禁止实施的行为组合是（）Ⅰ. 利用职务便利为本人亲友谋取不正当利益，收受合作方提供的商业贿赂Ⅱ. 严格按照监管要求履行职责，公平对待所有投资者，不编造、传播虚假信息Ⅲ. 唆使同事干扰中国证券投资基金业协会的自律管理工作，发布抹黑行业的不当言论Ⅳ. 在日常工作与生活中追求奢靡炫富，践行拜金主义，背离社会主义核心价值观【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:基金从业人员的禁止行为：1.滥用职权，玩忽职守，不按照规定履行职责，欺骗、误导、不公平对待投资者的行为2.任何形式的商业贿赂，输送不正当利益，利用职务便利为本人或者利益相关人谋取不正当利益的行为3.编造虚假、不良信息或者发布、传播不当言论等损害职业声誉、行业声誉的行为4.干扰或者唆使、协助他人干扰监督管理或者自律管理工作的行为5.背离社会主义核心价值观，败坏社会风气、违背公序良俗，奢靡炫富、拜金主义、享乐主义和极端个人主义的行为6.违背职业道德和社会公德，或者法律、行政法规、中国证监会和中国证券投资基金业协会规定禁止的其他行为
4、下列关于《证券投资基金》赋予中国证监会的职权，说法错误的是（）。【单选题】
A.询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项作出说明
B.查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通讯记录等资料
C.查询当事人和证券公司的资金账户、证券账户
D.对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以冻结或者查封
正确答案:C
答案解析:选项C说法错误，依据《证券投资基金法》《私募投资基金监督管理条例》等法律法规的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取如下措施。（1）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构进行现场检查，并要求其报送有关的业务资料。（2）进入涉嫌违法行为发生场所调查取证。（3）询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项作出说明。（4）查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通讯记录等资料。（5）查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资料；对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存。（6）查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户；对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，经中国证监会主要负责人批准，可以冻结或者查封。（7）在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以在法定期限内限制被调查事件当事人的证券买卖。
5、巨额赎回风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。【单选题】
A.7%
B.10%
C.30%
D.45%
正确答案:B
答案解析:选项B正确，巨额赎回风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。