2025年基金从业资格考试《基金法律法规》章节练习题精选1214

2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理第五章 基金活动的法规要求5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括（）。【单选题】

A.申请报告

B.基金合同草案

C.基金托管协议草案

D.基金份额上市交易公告书

正确答案:D

答案解析:选项D正确，注册公募基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：（1）申请报告；（2）基金合同草案；（3）基金托管协议草案；（4）招募说明书草案；（5）律师事务所出具的法律意见书；（6）中国证监会规定提交的其他文件。

2、基金宣传推介材料对不同基金的业绩进行比较，应当使用的要素不包括（ ）【单选题】

A.可比的数据来源

B.可比的统计方法

C.可比的比较期间

D.可比的比较意义

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：基金宣传推介材料对不同基金的业绩进行比较的，应当使用可比的数据来源、统计方法和比较期间，并且有关数据来源、统计方法应当公平、准确，具有关联性。

3、下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价的说法中，错误的是（）。【单选题】

A.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查

B.基金销售机构应在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人进行风险承受能力调查和评价

C.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价

D.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格

正确答案:A

答案解析:基金销售机构可采用当面、信函、网络或分析已有客户信息等方式调查投资者风险承受能力，并及时反馈评价结果。

4、下列关于私募基金的合格投资者的说法中，正确的是（）。【单选题】

A.李四，配偶名下的银行存款单记载有400万元，拟投资单只私募基金150万元

B.张三，A银行员工，无兼职，最近三年个人年均收入60万元，拟投资单只私募基金80万元

C.甲公司，最近一期经审计的净资产为800万元，拟投资单只私募基金100万元

D.王五，证券账户中有市值500万元的股票，拟投资单只私募基金100万元

正确答案:D

答案解析:私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人:（1）净资产不低于1 000万元的单位。（2）金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

5、基金销售机构应当注重根据基金投资者的（）销售不同风险等级的产品。【单选题】

A.风险承受能力

B.愿意承受的风险

C.不同收益预期

D.不同资产规模

正确答案:A

答案解析:选项A正确，根据《证券期货投资者适当性管理办法》，基金销售机构应根据产品或服务的不同风险等级，判断其适合销售的投资者类型；根据投资者的风险承受能力，判断其适合购买的产品或接受的服务。