2025年基金从业资格考试《基金法律法规》每日一练1213

2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。

1、不计入参股、控制基金管理公司的数量，具体情形包括（）。Ⅰ.为实施基金管理公司并购重组所做的过渡期安排Ⅱ.直接持有和间接控制基金管理公司股权的比例低于8%Ⅲ.直接持有和间接控制基金管理公司股权的比例低于5%Ⅳ.基金管理公司设立从事公募基金管理业务的子公司【单选题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:根据《公开募集证券投资基金管理人监督管理办法》的规定：同一主体或者受同一主体控制的不同主体参股基金管理公司的数量不得超过2家，其中控制基金管理公司的数量不得超过1家。下列情形不计入参股、控制基金管理公司的数量：（1）直接持有和间接控制基金管理公司股权的比例低于5%；（2）为实施基金管理公司并购重组所做的过渡期安排；（3）基金管理公司设立从事公募基金管理业务的子公司；（4）中国证监会认可的其他情形。

2、以下不属于基金管理人信息披露范围的是（）。【单选题】

A.涉及基金净值复核的信息披露

B.涉及基金募集的信息披露

C.涉及基金上市交易的信息披露

D.涉及基金投资运作的信息披露

正确答案:A

答案解析:选项A正确，涉及基金净值复核的信息披露属于基金托管人的信息披露范围。对于基金管理人来说，主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。

3、股票和证券投资基金相比较，相同的方面有（）。【单选题】

A.反映性质

B.具有流通性

C.投资收益与风险大小

D.所筹资金的投向

正确答案:B

答案解析:选项B正确，基金与股票、债券的差异：（1）性质不同，股票反映的是一种股东权利，是一种股东权利凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后成为发行人的债权人。基金投资者购买基金后成为基金份额持有人，其所持有的基金份额，一方面体现的时作为基金份额持有人所享有的财产权利和参加持有人大会等权利；另一方面，基金的运作也体现为一种信托关系（尤其是契约型基金），基金份额持有人在基金的信托关系中是受益人。。（2）投向不同，债券与股票是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券、未上市股权等。（3）收益与风险特征不同，股票价格波动较大，高风险、高收益；债券价格波动较股票小，风险和低收益相对较低；基金收益具有波动性，存在投资损失风险；银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性较小。

4、以下不属于基金募集申请材料的是（）。【单选题】

A.申请报告

B.基金合同草案

C.上市公告书

D.招募说明书草案

正确答案:C

答案解析:选项C正确，注册公募基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：（1）申请报告；（2）基金合同草案；（3）基金托管协议草案；（4）招募说明书草案；（5）律师事务所出具的法律意见书；（6）中国证监会规定提交的其他文件。

5、（）是指投资人承担最终的收益和风险，不存在保底保收益等“刚性兑付”。【单选题】

A.“卖者有责”

B.“买者自负”

C.“买者有责”

D.“卖者自负”

正确答案:B

答案解析:选项B正确，“买者自负”是指投资人承担最终的收益和风险，不存在保本保收益等“刚性兑付”。