2025年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题1213
2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！
1、基金管理人需在基金合同生效的（），在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。【单选题】
A.3日前
B.当日
C.次日
D.前1日
正确答案:C
答案解析:选项C正确，基金管理人需在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。
2、普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品或者服务的，基金销售要遵循的程序顺序为（）。Ⅰ.普通投资者主动向基金募集机构提出申请，明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品或服务，并同时声明，基金募集机构及其工作人员没有在基金销售过程中主动推介该基金产品或服务的信息Ⅱ.基金募集机构对普通投资者资格进行审核，确认其不属于风险承受能力最低类别投资者，也没有违反投资者准入性规定Ⅲ.基金募集机构向普通投资者以纸质或电子文档的方式进行特别提示，告知其该产品或服务风险高于投资者承受能力Ⅳ.普通投资者对该警示进行确认，表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力，并明确做出愿意自行承担相应不利结果的意思表示Ⅴ.基金募集机构履行特别警示义务后，普通投资者仍坚持购买该产品或者服务的，基金募集机构可以向其销售相关产品或者提供相关服务【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、V、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、V
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
D.Ⅲ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V
正确答案:C
答案解析:选项C正确，普通投资者主动向基金销售机构提出申请，明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品或服务，并同时声明，基金销售机构及其工作人员没有在基金销售过程中主动推介该基金产品或服务的信息。基金销售机构对普通投资者资格进行审核，确认其不属于风险承受能力最低类别投资者，也没有违反投资者准入性规定。基金销售机构向普通投资者以纸质或电子文档的方式进行特别警示，告知其该产品或服务风险高于投资者承受能力。普通投资者对该警示进行确认，表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力，并明确做出愿意自行承担相应不利结果的意思表示。基金销售机构履行特别警示义务后，普通投资者仍坚持购买该产品或者服务的，基金销售机构可以向其销售相关产品或者提供相关服务。
3、有下列（）情形的，资产管理计划终止（）。Ⅰ.证券期货经营机构被依法撤销资产管理业务资格或者依法解散、被撤销、被宣告破产，且在6个月内没有新的管理人承接Ⅱ.集合资产管理计划存续期间，持续10个工作日投资者少于2人Ⅲ.托管人被依法撤销基金托管资格或者依法解散、被撤销、被宣告破产，且在6个月内没有新的托管人承接Ⅳ.经全体投资者、证券期货经营机构和托管人协商一致决定终止的【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:有下列情形之一的，资产管理计划终止：（1）资产管理计划存续期届满且不展期；（2）证券期货经营机构被依法撤销资产管理业务资格或者依法解散、被撤销、被宣告破产，且在6个月内没有新的管理人承接；（3）托管人被依法撤销基金托管资格或者依法解散、被撤销、被宣告破产，且在6个月内没有新的托管人承接；（4）经全体投资者、证券期货经营机构和托管人协商一致决定终止的；（5）发生资产管理合同约定的应当终止的情形；（6）集合资产管理计划存续期间，持续5个工作日投资者少于2人；（7）法律、行政法规及中国证监会规定的其他情形。
4、在基金行业中与其职权相关的活动中，（）依法行使反洗钱与反恐怖融资的职权。【单选题】
A.中国人民银行
B.证监会
C.证券业协会
D.证监会派出机构
正确答案:A
答案解析:依据《证券法》《证券投资基金法》《私募投资基金监督管理条例》等相关规定，中国证监会是我国基金市场的行政监管部门，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。此外，中国人民银行依法行使反洗钱与反恐怖融资的职权；国家外汇管理局依法行使管理国际收支、跨境资金流动监测等涉外汇业务的职权。因此，对于基金行业中与其职权相关的活动，中国人民银行和国家外汇管理局也同样实施监督管理。
5、以下属于单向交易工具的是（）。【单选题】
A.期货
B.期权
C.基金
D.远期
正确答案:C
答案解析:基金是单向交易工具。对于场外基金，投资者只能通过低价认购或申购、高价赎回或转让以及基金分配收益来获利；对于场内交易的基金，投资者通过低价买入、高价卖出来获利。期货和期权是双向交易工具，即投资者可以通过买涨卖跌或买跌卖涨来获利。
6、资产管理合同发生变更的，资产管理人应当自变更之日起（）内向中国证券投资基金业协会履行备案手续。【单选题】
A.3个工作日
B.5个工作日
C.10个工作日
D.15个工作日
正确答案:B
答案解析:资产管理合同发生变更的，资产管理人应当自变更之日起5个工作日内向中国证券投资基金业协会履行备案手续。
7、按照运作方式，可以将基金分为（）。【单选题】
A.公募基金和私募基金
B.对冲基金和风险投资基金
C.开放式基金和封闭式基金
D.契约型基金和公司型基金
正确答案:C
答案解析:选项C正确，按照运作方式，基金可以分为开放式基金和封闭式基金；按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金；按照法律形式，可以分为契约型基金、公司型基金、合伙型基金。
8、根据资产管理计划按资产投向划分的类别标准，下列关于计划类别的认定中，不符合规定的是（）。【单选题】
A.某资产管理计划总资产为 1 亿元，其中投资于国债、企业债等债权类资产的金额为 8200 万元，该计划应认定为固定收益类
B.某资产管理计划总资产为 2 亿元，其中投资于上市公司股票、未上市企业股权等股权类资产的金额为 1.5 亿元，该计划应认定为权益类
C.某资产管理计划总资产为 5000 万元，投资于期货合约的持仓合约价值为 4100 万元，且期货账户权益为 1100 万元，该计划应认定为期货和衍生品类
D.某资产管理计划总资产为 8000 万元，其中投资于存款（债权类）5000 万元、股票（股权类）2000 万元、期货合约（衍生品）1000 万元，该计划应认定为混合类
正确答案:B
答案解析:资产管理计划的类别（根据资产投向划分）：固定收益类：投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于资产管理计划总资产80%的；权益类：投资于股票、未上市企业股权等股权类资产的比例不低于资产管理计划总资产80%的期货和衍生品类：投资于期货和衍生品的持仓合约价值的比例不低于资产管理计划总资产80%，且期货和衍生品账户权益超过资产管理计划总资产20%的；混合类：投资于债权类、股权类、期货和衍生品类资产的比例未达到前三类产品标准的。
9、当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，（）应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。【单选题】
A.基金托管人
B.监管机构
C.基金管理人
D.证券交易所
正确答案:C
答案解析:选项C正确，在基金合同期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会、基金上市交易的证券交易所。
10、根据私募基金运营相关规定，下列事项中，属于私募基金在完成募集和备案后所涉及的基金活动范畴的是（）。【单选题】
A.制作基金募集说明书、风险揭示书等材料，并向潜在投资者进行基金推介
B.针对已确定的目标投资企业开展财务、法律尽职调查，并完成最终投资交易
C.对有意向认购基金份额的投资者进行风险承受能力测评及适当性匹配审查
D. 整理基金合同、投资者名册等文件，向中国证券投资基金业协会提交备案申请
正确答案:B
答案解析:在募集和备案完成后，基金活动就涉及投资、交易、各项基金事务的运营管理（主要有基金份额的申赎和登记、基金净值的估值、基金有关费用的收取、信息披露、信息报送等）以及最后的清算和终止。