2025年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题1208
2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！
1、基金管理人的监事（会）或审计委员会的监督包括（）。Ⅰ.财务监督Ⅱ.业务监督Ⅲ.事后监督Ⅳ.投资监督【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确，为了完成合规监督职能，基金管理人的监事（会）或审计委员会不仅要进行财务监督，而且要进行业务监督；不仅要有事后监督，而且要有事前和事中监督（即计划、决策时的监督）。
2、基金托管部门的高级管理人员和其他从业人员应当遵守的规定不包括以下哪项（）。【单选题】
A.证券投资申报规定
B.任职资格规定
C.竞业禁止规定
D.基金产品营销业绩规定
正确答案:D
答案解析:基金托管部门的高级管理人员和其他从业人员应当遵守证券投资申报、任职资格、竞业禁止等相关规定要求。
3、基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当（），并使用来源符合法律法规要求的业绩信息，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。【单选题】
A.公平、公开、公正
B.客观、全面、准确
C.及时、认真、高效
D.认真、准确、客观
正确答案:B
答案解析:选项B正确，基金从业人员在陈述所推介基金或基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并使用来源符合法律法规要求的业绩信息，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。
4、根据拟任公募基金管理公司董事、监事、高级管理人员的任职基本条件，下列表述均符合要求的组合是（）Ⅰ. 拟任公募基金公司监事，正直诚实、品行良好，熟悉证券基金法律法规及中国证监会规定，具备 4 年证券行业工作经历Ⅱ. 拟任公募基金公司高级管理人员，熟悉证券基金法律法规，具备 3 年金融行业工作经历，但仅曾担任私募基金管理机构部门负责人 1 年Ⅲ. 拟任公募基金公司董事，品行良好，熟悉中国证监会相关规定，具备 3 年金融行业工作经历及与拟任职务相适应的管理经历和经营管理能力Ⅳ. 拟任公募基金公司高级管理人员，正直诚实，熟悉证券基金法律法规，曾担任商业银行部门负责人 5 年且具备相应经营管理能力【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:拟任公募基金管理公司董事、监事、高级管理人员的任职基本条件：1.正直诚实，品行良好2.熟悉证券基金法律法规和中国证监会的规定3.具备3年以上与其拟任职务相关的证券、基金、金融、法律、会计、信息技术等工作经历4.具有与拟任职务相适应的管理经历和经营管理能力5.拟任证券基金经营机构高级管理人员的，曾担任证券基金经营机构部门负责人以上职务不少于2年，或者曾担任金融机构部门负责人以上职务不少于4年，或者具有相当职位管理经历6.法律法规、中国证监会规定的其他条件
5、根据《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》，基金经营机构应当于每年（）前，向中国证监会有关派出机构报送上年度廉洁从业管理情况报告。【单选题】
A.3 月 30 日
B.4 月 30 日
C.6月 30 日
D.12月30日
正确答案:B
答案解析:选项B正确，根据《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》，基金经营机构应当于每年4月30日前，向中国证监会有关派出机构报送上年度廉洁从业管理情况报告。
6、下列关于私募证券投资基金的作用，正确的是（）。Ⅰ.是多层次资本市场的建设者Ⅱ.是市场价格发现的参与者和市场流动性的提供者Ⅲ.是实体经济转型深化的助力者Ⅳ.是跨境和国际化投资的开拓者【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:私募证券投资基金的作用：（1）是多层次资本市场的建设者。首先，私募证券投资基金的基金合同更多地体现了当事人意思自治，在投资范围、投资策略、投资限制等方面灵活度较高，可以在各个层次上参与资本市场（如科创板、北交所、新三板、期货市场、衍生品市场等）。其次，私募证券投资基金的投资者风险承受能力较高，向下兼容的空间就较大；高净值人士的收益需求样态也很多，二者整合后的风险收益特征就更为丰富，对资本市场的层次性有更多需求，有动力在不同层次上参与资本市场的建设。（2）是市场价格发现的参与者和市场流动性的提供者。私募证券投资基金投资策略多样，可以承受更高的风险，提升价格发现和市场估值的效率，有助于资本市场的内生稳定，增加市场流动性。（3）是实体经济转型深化的助力者。首先，随着我国改革开放的深化并进入高质量发展的新时代，中国人民的财富总量不断上升，高净值人士的理财需求不断增加。私募证券投资基金的产品设计更灵活，风险收益特征更多元，更能满足高风险高收益的需求，这就有助于在高净值人士群体中更好地募集资金，促进资本形成，助推直接融资和金融结构的调整。其次，私募证券投资基金也可以根据其投资策略，用所募集的资金参与上市公司的 IPO 和再融资，包括可转债等，将资金直接注入实体经济。对于国家聚焦的重大战略发展方向，私募证券投资基金和公募基金一样可以参与。最后，私募证券投资基金也是机构投资者，可以从多角度参与上市公司治理，提升上市公司的经营质量，从而助力提升整个实体经济的发展质量。（4）是跨境和国际化投资的开拓者。由于私募证券投资基金的合同条款设计灵活，费用条款更具激励性，投资风格又可容纳高风险高收益这一特征，其有动力更多地参与跨境投资，借助法律法规允许的相关机制，帮助高净值人士在全球配置资产。这一方面可以分散这部分居民财富的市场风险，另一方面也可以积累国际投资的经验，熟稔全球其他主要资本市场的规则体系，提升我国资产管理行业的整体专业化水平，包括在境外市场的投资交易水平与合规风控水平。随着我国各个领域高质量发展的深化，对外开放也终将不断深化，有能力参与全球投资博弈将是我国资产管理行业胸怀 “国之大者”、建设金融强国的重要使命担当。
7、基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额达到准予注册规模的（）以上，可办理基金备案手续，并予以公告。【单选题】
A.50%
B.60%
C.80%
D.100%
正确答案:C
答案解析:选项C正确，基金募集期限届满，募集基金具备法定条件的，基金管理人应当办理验资和基金备案手续。根据《证券投资基金法》规定，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80%以上，开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的。
8、基金管理人应在募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。【单选题】
A.5
B.20
C.10
D.7
正确答案:C
答案解析:选项C正确，基金管理人应在募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。
9、资产管理计划终止的，资产管理人应当自发生终止情形之日起（）内开始组织清算资产管理计划财产，并报告中国证券投资基金业协会。【单选题】
A.3个工作日
B.5个工作日
C.10个工作日
D.15个工作日
正确答案:B
答案解析:资产管理计划终止的，资产管理人应当自发生终止情形之日起5个工作日内开始组织清算资产管理计划财产，并报告中国证券投资基金业协会。
10、（）负责安全保管基金财产。【单选题】
A.基金投资者
B.基金份额持有人
C.基金管理人
D.基金托管人
正确答案:D
答案解析:选项D正确，基金托管人的职责主要体现在安全保管基金财产、办理清算交割、复核审查净值信息、开展投资监督、依照规定召集基金份额持有人大会。