2025年基金从业资格考试《基金法律法规》每日一练1206
2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。
1、私募基金管理人因 “小而精” 的特点常将运营等后台业务外包，为防范外包业务风险，其开展外包业务及风险评估的做法应符合规定。下列表述符合要求的是（）。【单选题】
A.以外包成本优先为原则，无需专门制定风险管理框架，每两年开展一次外包业务风险评估
B.以外包可控为原则，制定风险管理框架及制度，每半年开展一次全面的外包业务风险评估
C.以外包可控为原则，建立健全外包业务控制，至少每年开展一次全面的外包业务风险评估
D.以承接机构规模优先为原则，仅需口头约定风险防控要求，无需开展外包业务风险评估
正确答案:C
答案解析:私募基金管理人的特点是“小”而“精”，基本将运营等后台业务外包给证券公司等承接运营外包的机构，为了防范外包业务风险，私募基金管理人要以外包可控为原则，开展业务外包应制定相应的风险管理框架及制度，建立健全外包业务控制，并至少每年开展一次全面的外包业务风险评估。
2、下列说法正确的是（）。【单选题】
A.私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的，应当以邮件形式约定基金销售协议
B.基金销售协议与作为基金合同附件的关于基金销售的内容不一致的，以基金销售协议为准
C.已经成为中国基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金
D.在中国基金业协会办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的基金
正确答案:D
答案解析:选项D正确，在中国基金业协会办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的基金，在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已经成为中国基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金（选项C说法错误）；私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的，应当以书面形式签订基金销售协议（选项A说法错误），并将协议中关于私募基金管理人与基金销售机构权利义务划分以及其他涉及投资者利益的部分作为基金合同附件。基金销售机构负责向投资者说明相关内容。基金销售协议与作为基金合同附件的关于基金销售的内容不一致的，以基金合同附件为准（选项B说法错误）。
3、基金经理甲因重病休假，公司无奈委托未取得基金从业资格的乙暂时代替甲从事证券投资工作，乙将资金集中投资于一种股票，基金到期为投资人取得了很高的投资回报，也为公司创造了良好的效益，下列说法中，正确的是（）。【单选题】
A.公司让乙代替甲从事投资工作是正确的，不违背相关的基金职业道德
B.公司的行为违反了客户至上的基金职业道德
C.公司的行为违反了忠诚尽职的基金职业道德
D.公司的行为违反了专业审慎的基金职业道德
正确答案:D
答案解析:在基金行业，专业审慎是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能；保持和提高专业胜任能力；勤勉审慎展业，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。这是对基金从业人员专业素质和执业能力方面的道德要求，如果基金从业人员从事自己力所不能及的工作，就不符合专业审慎职业道德要求。
4、设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件包括（）。Ⅰ.注册资本不低于1亿元人民币，且股东必须以来源合法的自有货币资金实缴Ⅱ.对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于1 000万元人民币Ⅲ.取得基金从业资格的人员原则上不少于 30 人Ⅳ.有符合中国证监会规定的内部管理制度【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B正确，设立公募基金管理公司应当具备下列条件：（1）股东、实际控制人符合《证券投资基金法》和《公开募集证券投资基金管理人监督管理办法》的规定；（2）有符合《证券投资基金法》《公司法》以及中国证监会规定的章程；（3）注册资本不低于1亿元人民币，且股东必须以来源合法的自有货币资金实缴，境外股东应当以可自由兑换货币出资；（4）有符合法律、行政法规和中国证监会规定的董事、监事、高级管理人员以及研究、投资、运营、销售、合规等岗位职责人员，取得基金从业资格的人员原则上不少于 30 人；（5）有符合要求的公司名称、营业场所、安全防范设施和与业务有关的其他设施；（6）设置了分工合理、职责清晰的组织机构和工作岗位；（7）有符合中国证监会规定的内部管理制度；（8）经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。
5、关于基金管理人的内部授权控制，下列说法错误的是（）。【单选题】
A.授权要适当，对已不适用的授权应及时修改或取消授权
B.公司员工应当在授权范围内行使职责，管理层因责任重大可在特定情况下突破授权范围
C.应建立健全授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行
D.重大业务的授权应当采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效
正确答案:B
答案解析:公募基金管理人授权控制应当贯穿于基金管理人经营活动的始终。授权控制的主要内容包括：（1）股东会、董事会、监事（会）或审计委员会和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行；（2）各业务部门、分支机构和员工应当在规定授权范围内行使相应的职责；（3）重大业务的授权应当采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效；（4）授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权。