2025年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题1201
2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！
1、（）指经中国证监会批准在中华人民共和国境内募集资金，运用所募集的部分或者全部资金以资产组合方式进行境外证券投资管理的境内基金管理公司和证券公司等证券经营机构。【单选题】
A.专业投资者
B.QFII
C.QDII
D.普通投资者
正确答案:C
答案解析:根据《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》，合格境内机构投资者（QDII）指符合该办法的条件，经中国证监会批准在中华人民共和国境内募集资金，运用所募集的部分或者全部资金以资产组合方式进行境外证券投资管理的境内基金管理公司和证券公司等证券经营机构。
2、根据基金估值核算机构的相关规定，下列关于基金估值核算业务的表述，正确的是（ ）。【单选题】
A.基金估值核算业务必须由基金估值核算机构代为办理，基金管理人无权自行办理
B.基金估值核算机构的核心业务仅包括基金会计核算，不涉及基金估值相关工作
C.基金管理人可根据实际情况，选择自行办理基金估值核算业务，或委托基金估值核算机构办理
D.基金估值核算机构的业务范围不包含基金相关信息披露，该工作由基金托管人单独负责
正确答案:C
答案解析:基金估值核算机构职责：从事基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。基金管理人可以自行办理基金估值核算业务，也可以委托基金估值核算机构代为办理基金估值核算业务
3、基金份额上市交易，应当符合下列（）条件。Ⅰ.基金合同期限5年以上Ⅱ.基金募集资金不低于2亿元Ⅲ.基金投资者人数不少于1000人Ⅳ.公司自有资金认购金额不低于1000万元【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:申请基金份额上市交易，基金管理人应当向证券交易所提出申请，证券交易所依法审核同意的，双方应当签订上市协议。基金份额上市交易，应当符合下列条件：（1）基金的募集符合《证券投资基金法》规定；（2）基金合同期限为5年以上；（3）基金募集金额不低于2亿元人民币；（4）基金份额持有人不少于1000人；（5）基金份额上市交易规则规定的其他条件。
4、在基金行业法律法规体系中，《私募投资基金监督管理条例》的制定主体和效力层级分别是（）。【单选题】
A.全国人大常委会，国家法律
B.国务院，行政法规
C.中国证监会，部门规章
D.中国证券投资基金业协会，自律规则
正确答案:B
答案解析:《私募投资基金监督管理条例》由国务院制定，属于行政法规，其效力层级低于国家法律，高于部门规章和自律规则。因此，制定主体是国务院，效力层级是行政法规，答案选 B。
5、 基金公司合规管理部依照所规定的程序和方法，对行为对象可以开展的工作包括（）。【单选题】
A.公正客观的检查并对违反公司制度的人员直接进行处罚
B.公正客观的检查并由督察长对违规的基金经理马上停止其投资权限
C.公正客观的检查并提出处理建议
D.公正客观的检查并在发生风险的情况下直接代替业务人员进行操作
正确答案:C
答案解析:合规管理部门依据国家及有关部门的适用法律及规则、公司章程、基金合同和公司内部管理制度，在所赋予的权限内，按照所规定的程序和方法，对行为对象进行公正客观的检查监督并提出处理建议。
6、中华优秀传统文化中 “先义而后利者荣，先利而后义者辱” 的理念，与中国特色金融文化 “五要五不” 中的（）要求相契合。【单选题】
A.要诚实守信，不逾越底线
B.要以义取利，不唯利是图
C.要稳健审慎，不急功近利
D.要守正创新，不脱实向虚
正确答案:B
答案解析:中国特色金融文化具体包含“五要五不”。（一）要诚实守信，不逾越底线中华优秀传统文化强调重信守诺。金融行业以信用为基础，更要坚持契约精神，恪守市场规则和职业操守。要发扬“铁算盘、铁账本、铁规章”传统，始终不做假账。坚持欠债还钱，珍惜信誉，不当老赖。要加强行业自律，对严重失信者终身禁业。（二）要以义取利，不唯利是图中华优秀传统文化强调“先义而后利者荣，先利而后义者辱”，见利忘义一向为君子所不齿。金融具有功能性和盈利性双重属性，盈利要服从功能发挥。金融行业要履行好社会责任，实现金融与经济、社会、环境共生共荣。（三）要稳健审慎，不急功近利中华优秀传统文化强调“欲速则不达，见小利则大事不成”。国际上一些金融机构能够成为百年老店，基业长青，最重要的秘诀是稳健审慎。金融行业要树立正确的经营观、业绩观和风险观，稳健审慎经营，既看当下，更看长远，不贪图短期暴利，不急躁冒进，不超越承受能力而过度冒险。（四）要守正创新，不脱实向虚关键是解决好金融为谁服务、为什么创新问题，紧紧围绕更好服务实体经济、便利人民群众推动创新，不能搞伪创新、乱创新。（五）要依法合规，不胡作非为金融运营要特别讲究依法合规。金融机构和从业人员要严格遵纪守法，遵守金融监管要求，自觉在监管许可的范围内依法经营，不能靠钻法规和制度空子、规避监管来逐利，更不能撞红线、冲底线，游走于法外。
7、基金管理人至少每周在规定网站披露（）次封闭式基金资产净值和基金份额净值。【单选题】
A.1
B.2
C.3
D.5
正确答案:A
答案解析:选项A正确，基金管理人至少每周在规定网站披露一次封闭式基金资产净值和基金份额净值。
8、根据私募基金备案相关规定，关于私募基金在完成备案前的投资行为，下列符合要求的是（）。【单选题】
A.某私募股权投资基金在完成备案前，为尽快获取收益，提前对某初创企业开展股权投资
B.某私募证券投资基金在完成备案前，以现金管理为目的，将募集资金投资于国债
C.某私募基金在完成备案前，因看好某上市公司发展前景，动用募集资金买入该公司股票
D.某私募基金在完成备案前，为提高资金使用效率，将资金投资于非证监会认可的银行理财产品
正确答案:B
答案解析:私募基金完成备案前，不得开展投资运作，但可以以现金管理为目的，投资于银行活期存款、国债、中央银行票据、货币市场基金等中国证监会认可的现金管理工具。
9、关于公募基金管理人拟由其他人员代为履行基金经理职责的表述，符合规定的是（）。【单选题】
A.拟代职时间为 35 日的，公司应自决定之日起 5 个工作日内报告中国证监会相关派出机构，但无需进行信息披露
B.拟代职时间为 40 日的，公司应自决定之日起 3 个工作日内报告中国证监会相关派出机构，并进行相关信息披露
C.拟代职时间为 25 日的，公司无需报告中国证监会相关派出机构，也无需进行信息披露
D.拟代职时间为 32 日的，公司仅需进行信息披露，无需向中国证监会相关派出机构报告
正确答案:B
答案解析:公募基金管理人的董事、监事、高级管理人员及从业人员不得授权不符合任职条件或者从业条件的人员代为履行职责。公募基金管理人的董事长、总经理、督察长和分支机构负责人因故不能履行职务的，公募基金管理人应当按照《公司法》和公司章程的规定，在15个工作日内决定由符合任职条件的人员代为履行职务，相关人员代为履行职务应当谨慎勤勉尽责，且时间不得超过6个月。中国证监会另有规定的，从其规定。公募基金管理人应当自作出决定之日起5个工作日内，向中国证监会相关派出机构报告。拟由其他人员代为履行基金经理职责时间超过30日的，公募基金管理人应当自决定之日起3个工作日内报告中国证监会相关派出机构，并进行相关信息披露。
10、基金监管“三公”原则中的公平原则是指（）。【单选题】
A.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化
B.基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为
C.对监管对象公正对待，一视同仁
D.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开
正确答案:B
答案解析:选项B正确，公开、公平、公正也称 “三公” 原则，是基金监管的另一重要原则。公开原则是指基金监管应当确保基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，且监管规则和处罚也应当根据政务公开原则公开。公平原则是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为。公正原则是指基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公正执法、一视同仁，是依法监管原则的具体化。