2025年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题1130
2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！
1、基金管理人在经营管理中，应坚持合规规范运作，维护基金持有人利益。基金管理人要做好合规管理工作，在经营管理中，应坚持以的原则包括（）。Ⅰ.健全性原则Ⅱ.独立性原则Ⅲ.有效性原则Ⅳ.合法合规原则【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:基金管理人在经营管理中，应坚持合规规范运作，维护基金持有人利益。基金管理人要做好合规管理工作，在经营管理中，应坚持以下原则：合法合规原则、健全性原则、有效性原则、独立性原则、权责匹配原则、相互制约原则、及时性原则。
2、关于公司型基金的表述，正确的有（）。【单选题】
A.公司型基金不成立法律实体
B.投资者不享有股东权
C.依据基金合同设立
D.目前我国的部分创业投资基金是公司型基金
正确答案:D
答案解析:选项D正确，公司型基金是指投资者依据《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》），通过出资形成独立的公司法人实体，即基金公司，由基金公司自行或者通过委托专门的基金管理人进行管理的基金。公司型基金的投资者既是基金份额持有人，又是该基金公司的股东，按照公司章程行使相应权利，承担相应义务和责任。目前，我国的部分创业投资基金是公司型基金。
3、根据私募基金监管相关规定，下列关于私募基金管理人及私募证券投资基金运作的表述，符合监管要求的是（）。【单选题】
A.某私募基金管理人为增强投资者信心，在其管理的私募证券投资基金合同中约定，以自身自有资金认购的基金份额先行承担基金可能产生的亏损，为投资者提供风险补偿
B.某私募证券投资基金委托第三方财富管理公司负责基金销售及客户服务，双方约定由该第三方公司按基金规模的 1.5% 收取管理费，私募基金管理人不再收取费用
C.某私募基金管理人为吸引追求稳定收益的投资者，在基金合同中约定，若基金年度收益率低于 3%，将通过管理费返还的方式补足投资者收益差额
D.某私募基金管理人为优化基金收益分配结构，在基金运作过程中，根据基金实际投资收益情况，合理调整自身应收取的管理费比例（未约定收益补足或亏损承担，仅基于管理服务调整费率）
正确答案:D
答案解析:私募基金管理人及私募证券投资基金不得通过设置增强资金、费用返还等方式调节基金收益或者亏损，不得以自有资金认购的基金份额先行承担亏损的形式提供风险补偿。私募基金管理人以外的其他主体不得收取管理费。私募基金管理人不得通过约定管理费返还等方式，变相向投资者提供保本保收益安排。
4、基金管理公司子公司A发行了某单一客户资产管理计划，并聘请了符合规定的B私募基金管理人担任该计划的投资顾问，在该计划的日常投资运作中，A公司为维护与B私募的投顾关系，通常会优先处理该计划的交易指令，B私募为提高该计划的投资业绩也会时常以优于市价的条件参与非关联方的股票大宗交易，因该计划表现优异，A公司在对外宣传材料中将该计划投资业绩与其主动管理的其他专户合并计算用以展示其的投研实力。根据以上材料，回答以下题目。基金管理人控制合规性风险的措施，主要包括（）。Ⅰ.检查公平交易的方法及其有效性Ⅱ.引入第三方评估机构进行合规审核评价Ⅲ.安排合规人员到相关部门兼职，查找问题原因Ⅳ.杜绝信息共享，实现部门间信息隔离【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:一般来说，基金管理人的合规检查包含以下程序。①制定合规检查计划。基金管理人在开展合规工作时，首先需要制定合规检查计划，其次需要列出检查的目标、步骤和流程。一旦检查开始，不能随意变更计划。一旦检查工作扩大规模，也需要及时修正检查计划。②调查和分析。基金管理人在公司内部开展合规检查时，可能出现内部人员不配合、隐瞒实情的情况，需要合规部门人员进行独立检查、调查。合规检查、调查需要利用先进的技术包括数据分析技术，但检查调查手段不能干扰公司日常的业务运作。③合规检查评价。合规检查工作需要进行阶段性的评估，这种评估可以引入第三方评估，将合规审核评价作为对下一次审核计划制定的重要决策依据，同时，对审核工作人员的工作绩效也是一种评价，以便改进合规部门的工作。Ⅳ与合规风险无关。
5、关于行业机构守法合规中，关于风险管理的描述，下列说法正确的是（）。【单选题】
A.无需识别潜在风险，只需在风险发生后应对
B.评估风险影响程度后，无需考虑机构风险可接受程度制定应对策略
C.应围绕总体战略识别潜在风险、评估风险影响程度，并制定切实可行的应对策略
D.风险管理的核心是避免所有风险，不允许存在任何风险暴露
正确答案:C
答案解析:行业机构方面：守法合规的准则要求行业机构从合规管理、风险管理、内部控制三个方面做好工作。以上三个方面工作的主要目标都是确保行业机构及其从业人员严格遵守法律法规和行业机构内部的管理制度，从而维护基金份额持有人利益。（1）合规管理。行业机构应根据国家法律、行政法规、部门规章和规范性文件、自律规则等制定行业机构内部的合规管理制度，并建立合规管理组织架构、配备充足的合规管理人员监督合规管理制度的有效执行，以防范合规风险、维护基金份额持有人的利益。此外，行业机构还应积极培育合规文化，强化对违法违规行为以及各类风险事件的监督问责，确保合规管理落实到各项工作流程和各个工作岗位。（2）风险管理。行业机构应在日常经营运作中围绕总体战略识别潜在风险、评估风险的影响程度，并根据本机构的风险可接受程度制定切实可行的应对策略，有效管理各业务环节的风险暴露，持续完成风险转移、风险化解和风险控制。（3）内部控制。行业机构应保证经营运作符合机构的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成有效的内部控制系统。
6、金融市场具有的主要功能包括（）。Ⅰ.资源配置Ⅱ.资金融通Ⅲ.经济反映Ⅳ.风险管理【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:金融市场具有资金融通、价格发现、资源配置、风险管理、效率提升、经济反映六大主要功能。
7、根据资产管理计划募集资金出资形式的相关规定，下列关于出资形式的表述中，符合监管要求的是（）。【单选题】
A.某证券公司设立的集合资产管理计划，为满足部分投资者需求，直接接受投资者合法持有的上市公司流通股票作为出资（未取得中国证监会认可）
B.某基金子公司设立的单一资产管理计划，接受投资者以货币资金出资，同时接受该投资者合法持有的、在交易所挂牌交易的公司债券作为补充出资
C.某期货公司子公司设立的集合资产管理计划，因投资者提出特殊需求，在取得中国证券投资基金业协会认可后，接受该投资者持有的短期融资券作为出资
D.某信托公司设立的单一资产管理计划，为扩大资金规模，接受投资者持有的非上市企业股权作为出资（未取得中国证监会认可）
正确答案:B
答案解析:资产管理计划的募集资金出资形式：单一资产管理计划：可以接受货币资金出资，或者接受投资者合法持有的股票、债券或中国证监会认可的其他金融资产出资；集合资产管理计划：原则上应当接受货币资金出资，中国证监会认可的情形除外。
8、自 2004 年以来，为了规范公募基金、私募资产管理计划及其基金管理人、基金托管人、基金从业人员的行为，中国证监会制定并陆续修订了多部部门规章和规范性文件，主要包括（）。Ⅰ.《证券期货投资者适当性管理办法》Ⅱ.《证券投资基金托管业务管理办法》Ⅲ.《公开募集证券投资基金运作管理办法》Ⅳ.《公开募集证券投资基金管理人监督管理办法》【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
正确答案:A
答案解析:自 2004 年以来，为了规范公募基金、私募资产管理计划及其基金管理人、基金托管人、基金从业人员的行为，中国证监会制定并陆续修订了多部部门规章和规范性文件，主要包括：《公开募集证券投资基金管理人监督管理办法》、《基金管理公司子公司管理规定》、《证券基金经营机构董事、监事、高级管理人员及从业人员监督管理办法》、《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》、《证券投资基金托管业务管理办法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》、《证券期货投资者适当性管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》、《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》、《基金管理公司固有资金运用管理暂行规定》、《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》、《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》、《证券基金经营机构信息技术管理办法》。
9、从基金管理人的角度看，基金的运作管理活动不包括（）。【单选题】
A.基金的市场营销
B.基金的投资管理
C.基金的监督管理
D.基金的中后台管理
正确答案:C
答案解析:选项C正确，从基金管理人的角度看，基金运作管理活动可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的中后台管理三大部分。
10、依据所承担的职责与作用的不同，基金市场的参与主体不包括（）。【单选题】
A.基金当事人
B.基金市场服务机构
C.社会力量
D.基金管理人
正确答案:C
答案解析:选项C正确，依据所承担的职责与作用的不同，基金市场的参与主体分为基金当事人与基金服务机构。