2025年基金从业资格考试《基金法律法规》章节练习题精选1129
2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理第一章 金融市场与资产管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。
1、金融市场主体是金融市场的参与者，根据参与身份划分，不包括（）。【单选题】
A.政府
B.中央银行
C.社会团体
D.境外投资者
正确答案:C
答案解析:选项C正确，按金融市场主体的参与身份划分，金融市场主体主要包括境内投资者，如政府、中央银行、金融机构、非金融企业、个人，以及境外投资者。
2、下列关于资产管理活动应遵守的基本原则，说法正确的有（）。Ⅰ.风险收益匹配原则要求资产管理活动要求风险与收益相匹配Ⅱ.买者自负原则要求投资者应当做到“买者自负”Ⅲ.卖者尽责原则要求管理人必须坚持“卖者尽责”Ⅳ.在受托人履行信义义务的前提下，投资者所获取的收益与其承担的风险相匹配【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确，资产管理活动应当遵循以下三大基本原则：（1）风险收益匹配原则：资产管理活动要求风险与收益相匹配资产管理人应当坚持“了解产品”“了解客户”的经营理念，向投资者发行和销售与其风险识别能力和风险承受能力相适应的资产管理产品。在受托人履行信义义务的前提下，投资者所获取的收益与其承担的风险相匹配。（2）卖者尽责原则：管理人必须坚持“卖者尽责”“卖者尽责”侧重对投资者的保护，是“买者自负”的前提，系基于投资者在资产管理业务中所处的劣势地位对其进行倾向性保护，有利于规范资产管理人的销售行为。“卖者尽责”要求管理人受人之托，必须履行信义义务。在产品设计、产品销售投资管理和退出清算全链条做到诚实守信、勤勉尽责，严格兑现对投资者的法律承诺，始终坚持“投资者利益至上”原则，不能利用自身优势为自己或他人牟取不正当利益，损害投资者的利益。“卖者尽责”还要求资产管理人在发行和销售产品时要实事求是，充分履行风险告知义务，做好信息披露，严格保护投资者利益。（3）买者自负原则：投资者应当做到“买者自负”“买者自负”侧重投资者风险意识的提升，通过投资者教育，有助于提升投资者整体的风险意识水平。“买者自负”是指投资者承担最终的收益和风险，不得存在保本保收益等“刚性兑付”。投资者要意识到，如果不承担市场波动带来的风险，就不可能获取投资的收益。作为委托人的投资者要根据自身风险承受能力选择合适的产品，自担投资风险并获取与所承担风险相匹配的收益。资产管理人和资产托管人作为受托人，需要为委托人利益服务，履行城市信用、勤勉尽责义务兵收取相应的管理、托管及其他管理费用。
3、金融市场最基本的功能是（ ）。【单选题】
A.资金融通
B.价格发现
C.资源配置
D.风险管理
正确答案:A
答案解析:资金融通是金融市场最基本的功能。
4、除法律法规和金融监管部门另有规定外，公募资产管理产品不得投资的资产是（）。【单选题】
A.标准化债权类资产
B.上市交易的股票
C.未上市企业股权
D.商品及金融衍生品
正确答案:C
答案解析:公募资产管理产品主要投资标准化债权类资产以及上市交易的股票，除法律法规和金融监管部门另有规定外，不得投资未上市企业股权；公募产品可投资商品及金融衍生品。但应当符合法律法规以及金融监管部门的相关规定。
5、关于资产管理产品的投资规定，下列说法正确的有（）。Ⅰ.公募资产管理产品可投资未上市企业股权Ⅱ.私募资产管理产品投资范围可由合同约定，包括未上市企业股权（含债转股）Ⅲ.资产管理产品间接投资于非标准化债权类资产的，其终止日不得晚于封闭式产品的到期日Ⅳ.投资于未上市企业股权及其受（收）益权的资产管理产品，应为封闭式且明确退出安排【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:除法律法规和金融监管部门另有规定外，公募资产管理产品不得投资未上市企业股权。私募资产管理产品投资范围由合同约定，可投资债权类资产、上市或挂牌交易的股票、未上市企业股权（含债转股）和受（收）益权以及符合法律法规规定的其他资产，并严格遵守投资者适当性管理要求。资产管理产品直接或间接投资非标准化债权类资产的，非标准化债权类资产的终止日不得晚于封闭式资产管理产品的到期日或者开放式资产管理产品的最近一次开放日。资产管理产品直接或间接投资于未上市企业股权及其受（收）益权的，应当为封闭式资产管理产品，并明确股权及其受（收）益权的退出安排。