2025年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题1129
2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！
1、《诚信办法》第八条规定的违法失信信息，在诚信档案中的效力期限为（），但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入、刑事处罚和判决承担较大侵权、违约民事赔偿责任的信息，效力期限为（）。【单选题】
A.3年；4年
B.3年；5年
C.5年；8年
D.2年；5年
正确答案:B
答案解析:《诚信办法》第八条规定的违法失信信息，在诚信档案中的效力期限为3年，但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入、刑事处罚和判决承担较大侵权、违约民事赔偿责任的信息，效力期限为5年。
2、在基金管理人内部控制中，信息技术系统控制不包括（）。【单选题】
A.内部资金对账制度
B.门禁制度
C.严格的授权制度
D.内外网分离制度
正确答案:A
答案解析:选项A正确，信息技术系统应当定期稽核检查，完善业务数据保管等安全措施，进行故障排除、灾难恢复的演习，确保系统可靠、稳定、安全地运行。
3、基金运作需要专门机构管理，其中契约型基金一般由（ ）直接管理。【单选题】
A.基金管理人
B.董事会
C.普通合伙人（或执行事务合伙人）
D.证券公司、期货公司与公募基金管理公司
正确答案:A
答案解析:基金的运作需要专门的机构进行管理，公司型基金需要设立董事会来管理，合伙型基金需要普通合伙人（或执行事务合伙人）由其聘请基金管理人来管理，契约型基金一般由基金管理人直接管理，私募资产管理计划一般由证券公司、期货公司与公募基金管理公司管理。
4、（）是证券投资基金在美国的称谓。【单选题】
A.共同基金
B.单位信托基金
C.集合投资基金
D.证券投资信托基金
正确答案:A
答案解析:选项A正确，世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。
5、申请注册基金销售业务资格时，要求最近（）没有受到刑事处罚或者重大行政处罚；最近（）没有因相近业务被采取重大行政监管措施【单选题】
A.3年；3年
B.1年；1年
C.1年；3年
D.3年；1年
正确答案:D
答案解析:申请注册基金销售业务资格的必备条件：（1）财务状况良好，运作规范；（2）有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范等设施，办理基金销售业务的信息管理平台符合中国证监会的规定；（3）具备健全高效的业务管理和风险管理制度，反洗钱、反恐怖融资及非居民金融账户涉税信息尽职调查等制度符合法律法规要求，基金销售结算资金管理、投资者适当性管理、内部控制等制度符合中国证监会的规定；（4）取得基金从业资格的人员不少于20人；（5）最近3年没有受到刑事处罚或者重大行政处罚；最近1年没有因相近业务被采取重大行政监管措施；没有因重大违法违规行为处于整改期间，或者因涉嫌重大违法违规行为正在被监管机构调查；不存在已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者重大诉讼、仲裁等事项；（6）中国证监会规定的其他条件。
6、基金管理人的合规检查程序不包括（）。【单选题】
A.制定合规检查计划
B.确定合规审查人员
C.调查和分析
D.合规检查评价
正确答案:B
答案解析:选项B正确，一般来说，基金管理人的合规检查包含以下程序：①制定合规检查计划。基金管理人在开展合规工作时，首先需要制定合规检查计划，其次需要列出检查的目标、步骤和流程。一旦检查开始，不能随意变更计划。一旦检查工作扩大规模，也需要及时修正检查计划。②调查和分析。基金管理人在公司内部开展合规检查时，可能出现内部人员不配合、隐瞒实情的情况，需要合规部门人员进行独立检查、调查。合规检查、调查需要利用先进的技术包括数据分析技术，但检查调查手段不能干扰公司日常的业务运作。③合规检查评价。合规检查工作需要进行阶段性的评估，这种评估可以引入第三方评估，将合规审核评价作为对下一次审核计划制定的重要决策依据，同时，对审核工作人员的工作绩效也是一种评价，以便改进合规部门的工作。
7、根据资产管理计划非公开募集的相关规定，下列行为中，符合监管要求的是（）。【单选题】
A.某证券公司通过公司官网 “投资者教育板块” 向社会公众宣传某只新发行的债券型资产管理计划的产品特点及认购流程
B.某基金子公司邀请已持有其旗下货币市场基金的合格投资者，参加线下小型投资沙龙，介绍新发行的股票型资产管理计划
C.某期货公司为推广新资产管理计划，在地方主流晚报的 “金融理财专栏” 刊登该计划的发行期限、业绩比较基准等产品要素广告
D.某商业银行理财子公司通过微信公众号，向所有关注该账号的用户推送新发行固定收益类资产管理计划的认购启动通知
正确答案:B
答案解析:资产管理计划应当以非公开方式募集。证券期货经营机构、销售机构不得公开或变相公开募集资产管理计划，不得通过报刊、电台、电视、互联网等传播媒体或者讲座、报告会、传单、布告、自媒体等方式向不特定对象宣传具体资产管理计划。
8、董事会主要履行的合规管理职责不包括（）。【单选题】
A.审议批准公司年度合规报告
B.审议批准公司季度合规报告，对季度合规报告中反映出的问题，采取措施解决
C.决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬待遇事项
D.评估合规管理有效性，审核管理层制定的整改方案，督促解决合规管理中存在的问题，推动完善合规管理体系
正确答案:B
答案解析:选项B不包括，董事会主要履行以下合规管理职责：（1）审议批准合规管理的基本制度和年度合规报告。（2）评估合规管理有效性，审核管理层制定的整改方案，督促解决合规管理中存在的问题，推动完善合规管理体系。（3）决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬待遇事项。建立与合规负责人的直接沟通机制。（4）对高级管理人员进行考核、任命时，应当将合规履职情况及其职责范围内出现的合规风险事项纳入考核评估范围。（5）当公司出现严重违规行为和重大风险事件时，对公司总经理以及相关高级管理人员应当承担的责任进行评估，并根据评估情况作出相应的问责处理。
9、基金募集期限届满，开放式基金募集的基金份额总额（），并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当聘请法定验资机构验资。【单选题】
A.达到准予注册规模的80%以上
B.达到准予注册规模的100%以上
C.超过准予注册的最低募集份额总额
D.超过准予注册的最高募集份额总额
正确答案:C
答案解析:选项C正确，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80%以上，开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。
10、根据规定，以下属于资产管理计划合法募集主体的是（）。【单选题】
A.依法设立的基金管理公司及具备公募基金销售资格的证券公司
B.无公募基金销售资格的普通商贸公司
C.仅从事个人理财咨询的工作室
D.未取得证券期货相关资质的互联网金融平台
正确答案:A
答案解析:资产管理计划的募集主体为证券期货经营机构及具有公募基金销售资格的销售机构。