2025年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题1128
2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！
1、根据开放式基金申购业务的相关规定，下列关于投资者申购基金份额的成立与生效时点的表述，正确的是（）。【单选题】
A.投资者交付申购款项时，申购生效；基金份额登记机构确认基金份额时，申购成立
B. 投资者提交申购申请时，申购成立；基金管理人审核通过时，申购生效
C.投资者全额交付申购款项时，申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效
D.基金管理人受理申购申请时，申购成立；基金份额登记机构完成资金划付时，申购生效
正确答案:C
答案解析:除中国证监会规定的特殊基金品种外，投资者申购基金份额时，必须全额交付申购款项；投资者交付申购款项，申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效。
2、根据资产管理计划投资管理的相关禁止性规定，下列行为中，违反监管要求的是（）。【单选题】
A.某资产管理计划主要投资于在交易所公开挂牌交易的公司债券，未涉及任何商业银行信贷资产
B.某资产管理计划投资于某上市公司股东持有的、有明确法律文件支撑（含股权质押登记证明、收益分配协议）的上市公司股权收益权
C.某资产管理计划为保障资金安全，接受某大型央企持有的上市公司流通股票作为质押标的资产，未接受任何收（受）益权或特殊目的机构股权质押
D.某资产管理计划与地方政府融资平台签订协议，以 “股权出资 + 固定收益回购” 模式向其提供资金，约定 3 年后由融资平台原价回购股权并支付 8% 年化收益
正确答案:D
答案解析:资产管理计划不得直接投资商业银行信贷资产；不得违规为地方政府及其部门提供融资，不得要求或者接受地方政府及其部门违规提供担保。资产管理计划不得开展明股实债投资，不得投资于法律依据不充分的收（受）益权，原则上不得接受收（受）益权、特殊目的机构股权作为抵押、质押标的资产。
3、下列关于封闭式基金和开放式基金，说法正确的是（）。【单选题】
A.封闭式基金规模不固定
B.开放式基金规模固定
C.封闭式基金的基金份额在证券交易所上市交易
D.开放式基金交易在投资者之间完成
正确答案:C
答案解析:选项C正确，根据运作方式不同，可将基金分为封闭式基金和开放式基金。封闭式基金是指采用封闭方式运作的基金，其基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以依法在证券交易所上市交易，或者按照法律法规规定和基金合同约定在中国证监会认可的交易场所或通过其他方式进行转让。但基金份额持有人不得在基金合同期限内申请赎回。开放式基金是指采用开放式运作的基金，其基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回。
4、关于行业机构守法合规中，关于风险管理的描述，下列说法正确的是（）。【单选题】
A.无需识别潜在风险，只需在风险发生后应对
B.评估风险影响程度后，无需考虑机构风险可接受程度制定应对策略
C.应围绕总体战略识别潜在风险、评估风险影响程度，并制定切实可行的应对策略
D.风险管理的核心是避免所有风险，不允许存在任何风险暴露
正确答案:C
答案解析:行业机构方面：守法合规的准则要求行业机构从合规管理、风险管理、内部控制三个方面做好工作。以上三个方面工作的主要目标都是确保行业机构及其从业人员严格遵守法律法规和行业机构内部的管理制度，从而维护基金份额持有人利益。（1）合规管理。行业机构应根据国家法律、行政法规、部门规章和规范性文件、自律规则等制定行业机构内部的合规管理制度，并建立合规管理组织架构、配备充足的合规管理人员监督合规管理制度的有效执行，以防范合规风险、维护基金份额持有人的利益。此外，行业机构还应积极培育合规文化，强化对违法违规行为以及各类风险事件的监督问责，确保合规管理落实到各项工作流程和各个工作岗位。（2）风险管理。行业机构应在日常经营运作中围绕总体战略识别潜在风险、评估风险的影响程度，并根据本机构的风险可接受程度制定切实可行的应对策略，有效管理各业务环节的风险暴露，持续完成风险转移、风险化解和风险控制。（3）内部控制。行业机构应保证经营运作符合机构的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成有效的内部控制系统。
5、在进行投资决策业务控制时，应建立（），在设定的风险权限额度内进行投资决策。【单选题】
A.投资决策授权制度
B.业务交流制度
C.投资风险评估与管理制度
D.实质性审查制度
正确答案:C
答案解析:选项C正确，投资决策业务控制时的主要内容是：（1）投资决策应当严格遵守法律法规的有关规定，符合基金合同所规定的投资目标、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求，保证基金投资的合法合规性。（2）健全投资决策授权制度，明确界定投资决策委员会、投资总监、投资组合经理等各投资决策主体的职责和权限划分，合理确定各投资组合经理的投资权限。投资决策委员会和投资总监等管理机构和人员不得对投资组合经理在授权范围内的投资活动进行干预。投资组合经理在授权范围内自主决策，投资决策严格遵守投资禁止和投资限制，防止越权决策。（3）投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录。（4）建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策。（5）建立科学的投资管理业绩评价体系，包括投资组合情况、是否符合基金产品特征和决策程序、基金绩效归属分析等内容。（6）建立投资组合投资信息的管理及保密制度，不同投资组合经理之间持仓和交易等重大非公开投资信息应相互隔离。
6、基金的销售渠道不包括（）。【单选题】
A.基金管理人直销
B.商业银行代销
C.仅通过银行渠道
D.独立基金销售机构代销
正确答案:C
答案解析:银行理财产品主要通过银行渠道销售，而基金如公募基金、私募证券投资基金既可以通过作为发行主体的基金管理人直销，也可以在符合法律法规的前提下，由商业银行、证券公司及独立基金销售机构等具有基金销售牌照的机构进行代销。
7、（）是调整基金从业人员与投资者之间关系的道德规范。【单选题】
A.忠诚尽责
B.客户至上
C.专业审慎
D.诚实守信
正确答案:B
答案解析:选项B正确，客户至上是调整基金从业人员与投资者之间关系的道德规范。
8、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。【单选题】
A.1
B.3
C.6
D.12
正确答案:C
答案解析:选项C正确，基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集；超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案；发生实质性变化的，应当向中国证监会重新提交注册申请。
9、关于违法失信，以下表述正确的是（）。【单选题】
A.违法失信信息在诚信档案中的效力期限为5年
B.因证券期货违法行为被市场禁入的信息效力期限为15年
C.超过效力期限的违法失信信息，不再进行诚信信息公开，但继续接受诚信信息申请查询
D.违法失信信息的效力期限自对违法失信行为的处理决定执行完毕之日起算
正确答案:D
答案解析:选项D正确，《诚信办法》第八条规定的违法失信信息，在诚信档案中的效力期限为3年，但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入、刑事处罚和判决承担较大侵权、违约民事赔偿责任的信息，效力期限为5年。法律、行政法规或者中国证监会规章对违法失信信息的效力期限另有规定的，国务院其他主管部门对其产生的违法失信信息的效力期限另有规定的，从其规定。前述效力期限，自对违法失信行为的处理决定执行完毕之日起算。超过效力期限的违法失信信息，不再进行诚信信息公开，并不再接受诚信信息申请查询，公民、法人或者其他组织根据《诚信办法》第十七条申请查询自己信息的除外。
10、下列关于保守秘密的基本要求，说法不正确的是（）。【单选题】
A.应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息
B.不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益
C.不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息
D.离职后，可以泄露客户资料和交易信息
正确答案:D
答案解析:选项D正确，无论是在职期间还是离职后，基金从业人员都应当保守国家秘密、行业秘密、所属机构及机构间秘密、客户信息以及在行业中较为敏感的个人隐私。