2025年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题1127

2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、根据私募证券投资基金股票投资集中度豁免情形的相关规定，下列情形中，属于股票投资集中度豁免情形的有（）。Ⅰ. 某封闭式私募证券投资基金，基金合同约定仅通过战略配售、非公开发行方式投资上市公司股票（已穿透认定），且该基金单只投资者投资金额为 280 万元Ⅱ. 某封闭式私募证券投资基金，基金合同约定 95% 的基金资产投资于符合 “双 25%” 组合投资要求的单只私募证券投资基金，其全部投资者均为中国证监会规定的专业投资者，且单个投资者投资金额均不低于 1000 万元（已穿透认定）Ⅲ. 某私募证券投资基金，主要投资于上市公司发行的可转换债券Ⅳ. 某开放式私募证券投资基金，基金合同约定仅通过大宗交易、协议转让方式投资上市公司股票（已穿透认定），单只投资者投资金额为 350 万元【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:私募证券投资基金组合投资和投资集中度的相关要求，股票投资集中度豁免情形：（1）基金合同约定仅以战略配售、非公开发行、大宗交易、协议转让方式投资上市公司股票（穿透认定）的封闭式私募证券投资基金，单只投资者投资金额不低于300万元；（2）基金合同约定90%以上基金资产投资于符合“双25%”组合投资要求的单只私募证券投资基金的全部投资者均为符合中国证监会规定的专业投资者且单个投资者投资金额不低于1000万元（穿透认定）的封闭式私募证券投资基金（3）投资上市公司可转换债券的（4）中国证监会、中国证券投资基金业协会规定的其他情形

2、基金公司在基本管理制度基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位职责、操作手册等的具体说明的文件是（）。【单选题】

A.业务操作手册

B.内部控制大纲

C.内部控制制度

D.部门业务规章

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：部门业务规章：在基本管理制度基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位职责、操作手册等的具体说明。

3、根据《基金经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》，出现下列（）情形的，基金经营机构应当在5个工作日内，向中国证券投资基金业协会报告。Ⅰ.基金经营机构及其工作人员发现中国证券投资基金业协会工作人员存在利用职务之便索取或者收受不正当利益Ⅱ.基金经营机构及其工作人员发现其股东、客户等相关方以不正当手段干扰监管工作的Ⅲ.基金经营机构发现其工作人员违反《基金经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》规定，且进行内部追责的Ⅳ.基金经营机构或者其工作人员因违反廉洁从业相关规定被外部纪检监察部门、司法机关等部门采取纪律处分、行政处罚或者被追究刑事责任【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:根据《基金经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》，出现下列情形之一的，基金经营机构应当在5个工作日内，向中国证券投资基金业协会报告：（1）基金经营机构发现其工作人员违反《基金经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》规定，且进行内部追责的；（2）基金经营机构及其工作人员发现中国证券投资基金业协会工作人员存在利用职务之便索取或者收受不正当利益等违反廉洁规定行为的；（3）基金经营机构或者其工作人员因违反廉洁从业相关规定被外部纪检监察部门、司法机关等部门采取纪律处分、行政处罚或者被追究刑事责任等情形的。

4、私募基金的合格投资者中，包括具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且净资产不低于（）的单位。【单选题】

A.500万元

B.1000万元

C.2000万元

D.3000万元

正确答案:B

答案解析:选项B正确，私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的机构和个人：（1）净资产不低于1000万元的单位；（2）金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

5、（）是对基金从业人员职业道德最为基础的要求。【单选题】

A.诚实守信

B.守法合规

C.客户至上

D.保守秘密

正确答案:B

答案解析:选项B正确，作为基金行业的从业人员，守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。

6、以下（）不属于高水平职业道德对基金行业机构带来的积极影响。【单选题】

A.帮助从业人员提升自身专业优质服务水平

B.增强行业机构的凝聚力、向心力与员工忠诚度

C.降低行业机构的运营成本，直接提高短期利润

D.改善行业机构公众形象与市场声誉，增进投资者信任

正确答案:C

答案解析:具有高水平职业道德的基金从业人员能够更好地提高自身专业优质服务水平，提升行业机构凝聚力、向心力和忠诚度，提升行业机构的公众形象和市场声誉，增进投资者和合作伙伴的信任，并进一步促进行业机构发展。

7、基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行基金份额的发售。【单选题】

A.1

B.2

C.3

D.6

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。

8、下列关于私募基金信息公开及特定对象确定的说法错误的是（）。【单选题】

A.私募基金管理人应确保依法公开的信息真实、准确、完整

B.募集机构通过互联网媒介在线向投资者推介私募基金之后，应当设置在线特定对象确定程序

C.未经特定对象确定程序，不得向任何人宣传推介私募基金

D.私募基金募集机构仅可以通过合法途径公开宣传私募基金管理人的品牌、发展战略、投资策略、管理团队、高管信息以及由中国基金业协会公示的已备案私募基金的基本信息。

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误，募集机构通过互联网媒介在线向投资者推介私募基金之前，应当设置在线特定对象确定程序，投资者应承诺其符合合格投资者标准。

9、基金信息披露的禁止行为，不包括（）。【单选题】

A.对证券投资业绩进行预测

B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C.通过基金管理人自身开设和管理的网络披露信息

D.违规承诺收益或者承担损失

正确答案:C

答案解析:选项C正确，公开披露基金信息不得有下列行为：（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；（2）对证券投资业绩进行预测；（3）违规承诺收益或者承担损失；（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；（5）登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性文字；（6）中国证监会禁止的其他行为。

10、公募基金管理人应当履行的职责不包括（ ）。【单选题】

A.按照规定召集基金份额持有人大会

B.按照规定开设基金财产的基金账户和证券账户

C.办理基金备案手续

D.对所管理的不同基金财产分别进行证券投资

正确答案:B

答案解析:根据《证券投资基金法》，公募基金管理人应履行下列法定职责：（1）依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；（2）办理基金备案手续；（3）对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；（4）按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；（5）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；（6）编制中期和年度基金报告；（7）计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；（8）办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；（9）按照规定召集基金份额持有人大会；（10）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；（11）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；（12）中国证监会规定的其他职责。