2025年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题1126
2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！
1、基金管理公司制定内部控制制度应当遵循的原则不包括（）。【单选题】
A.合法合规性原则
B.全面性原则
C.审慎性原则
D.公开、公平、公正原则
正确答案:D
答案解析:选项D正确，制定内部控制制度应当遵循四个原则，即合法合规性原则、全面性原则、审慎性原则和适时性原则。
2、董事会和董事长不得越权干预经理层的具体经营活动，公募基金管理人的（）应当为董事会成员。【单选题】
A.总经理
B.监事
C.独立董事
D.投资部门负责人
正确答案:A
答案解析:董事会和董事长不得越权干预经理层的具体经营活动，公募基金管理人的总经理应当为董事会成员。
3、（）是正当竞争的前提；（）是正当竞争的基础；（）是正当竞争的表现。【单选题】
A.合法竞争；有序竞争；公平竞争
B.公平竞争；合法竞争；有序竞争
C.合法竞争；合理竞争；公平竞争
D.公平竞争；有效竞争；有序竞争
正确答案:B
答案解析:选项B正确，竞争是市场经济的核心机制。基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争。其中，公平竞争是正当竞争的前提；合法竞争是正当竞争的基础；有序竞争是正当竞争的表现。
4、基金管理人经营过程中，内部控制涵盖的环节不包括（）。【单选题】
A.风险评价
B.风险管理
C.风险识别
D.风险消除
正确答案:D
答案解析:基金管理人应当建立科学严密的风险评估体系，对管理人自身和基金资产内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。
5、（）是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。【单选题】
A.道德
B.职业道德
C.品德
D.素养
正确答案:B
答案解析:选项B正确，职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。
6、下列做法中，不符合专业审慎要求的是（）。【单选题】
A.基金管理人以取得基金从业资格为评估新员工是否通过试用期的条件
B.基金销售机构允许尚未取得基金从业资格的实习人员短期代岗销售基金
C.基金托管人要求从事基金托管业务的人员取得基金从业资格
D.基金管理人对其委托的基金销售机构从业人员取得基金从业资格的情况进行定期调查评估
正确答案:B
答案解析:在基金行业，专业审慎是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能；保持和提高专业胜任能力；勤勉审慎展业，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。这是对基金从业人员专业素质和执业能力方面的道德要求，如果基金从业人员从事自己力所不能及的工作，就不符合专业审慎职业道德要求。
7、基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，基金宣传推介材料禁止的行为有（）。Ⅰ.在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述Ⅱ.不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述Ⅲ.不得使用“欲购从速”“申购良机”等方面强调集中营销时间限制的表述Ⅳ.不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述【单选题】
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正确答案:C
答案解析:选项C正确，宣传推介材料语言表述的禁止情形（1）在未提供客观证据的情况下，使用业绩稳健、业绩优良、名列前茅、位居前列、唯一等表述（2）违规使用安全、保证、承诺、保险、有保障、高收益、无风险、坐享财富增长、安心享受成长、尽享牛市等可能使投资人认为没有风险或者忽视风险的表述（3）使用欲购从速、申购良机等片面强调集中营销时间限制的表述（4）诋毁、贬低其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人管理的基金（6）使用或者登载单位、个人的推荐性文字（7）使用《中华人民共和国广告法》（以下简称《广告法》）《中华人民共和国反不正当竞争法》《中华人民共和国反垄断法》禁止的内容（8）中国证监会规定的其他情形
8、（）是指基金从业人员应当忠实于基金份额持有人及所在机构，避免与基金份额持有人及所在机构的利益发生冲突，不得损害基金份额持有人及所在机构的利益。【单选题】
A.尽责
B.忠诚
C.诚实
D.守信
正确答案:B
答案解析:选项B正确，忠诚，是指基金从业人员应当忠实于基金份额持有人及所在机构，避免与基金份额持有人及所在机构的利益发生冲突，不得损害基金份额持有人及所在机构的利益。
9、基金托管人（）时，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。【单选题】
A.不再具备法定条件
B.连续3年没有开展基金托管业务
C.未能勤勉尽责
D.被基金份额持有人大会解任
正确答案:B
答案解析:选项B正确，对有下列情形之一的基金托管人，监管机构可以取消其基金托管资格：（1）连续3年没有开展基金托管业务的；（2）违反《证券投资基金法》等法律法规，情节严重的；（3）未能在规定时间内通过整改验收的；（4）以欺骗、贿赂等不正当手段取得基金托管资格；（5）法律、行政法规规定的其他情形。
10、从纵向来看，我国基金行业法律法规体系因其立法机构及制定主体的不同大致分为以下这四个层级，他们的效力层级从高到低排序是（）。①国家法律②行政法规③自律规则④部门规章和规范性文件【单选题】
A.①②③④
B.①②④③
C.①③②④
D.①④②③
正确答案:B
答案解析:从纵向来看，我国基金行业法律法规体系因其立法机构及制定主体的不同大致分为四个层级，其效力层级从高到低依次是：国家法律、行政法规、部门规章和规范性文件、自律规则。