2025年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题1122
2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！
1、从业人员关于守法合规的正确观念和态度是（）。【单选题】
A.老老实实做人做事，不学法也能够做到守法
B.法律知识庞杂繁褥，从业人员无法学习
C.懂法才能依法办事，维护正当权益
D.工作之后再签合同也没关系
正确答案:C
答案解析:选项C正确，守法合规要求基金从业人员要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，积极配合监管，主动向监管机构提供违法违规的线索，举报违法违规的行为。
2、下面关于基金的说法，不正确的是（）。【单选题】
A.基金托管人托管基金
B.基金管理人保管基金
C.基金投资者购买基金
D.基金服务机构服务基金
正确答案:B
答案解析:选项B说法错误，在基金运作关系中，基金托管人托管基金，基金管理人管理基金，基金投资者（即持有人）购买基金，基金服务机构服务基金。
3、资产管理计划可以投资的标准化资产包括的种类有（）。Ⅰ.上市公司股票、存托凭证Ⅱ.银行存款、同业存单Ⅲ.公募基金以及中国证监会认可的比照公募基金管理的资产管理产品Ⅳ.在证券期货交易所等依法设立的交易场所集中交易清算的期货及期权合约等标准化期货和衍生品类资产【单选题】
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:资产管理计划可以投资的标准化资产包括以下种类：（1）银行存款、同业存单，以及符合《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》规定的标准化债权类资产，包括但不限于在证券交易所、银行间市场等国务院同意设立的交易场所交易的可以划分为均等份额、具有合理公允价值和完善流动性机制的债券、中央银行票据、资产支持证券、非金融企业债务融资工具等。（2）上市公司股票、存托凭证，以及中国证监会认可的其他标准化股权类资产。（3）在证券期货交易所等依法设立的交易场所集中交易清算的期货及期权合约等标准化期货和衍生品类资产。（4）公募基金以及中国证监会认可的比照公募基金管理的资产管理产品。（5）中国证监会认可的其他资产。
4、（）应当覆盖基金管理人各个业务环节，涵盖所有风险类型。【单选题】
A.风险识别
B.风险评估
C.风险应对
D.风险报告
正确答案:A
答案解析:选项A正确，风险识别应当覆盖基金管理人各个业务环节，涵盖所有风险类型。
5、合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗，这属于合规管理的（）。【单选题】
A.独立性原则
B.客观性原则
C.专业性原则
D.协调性原则
正确答案:D
答案解析:选项D正确，合规管理部门人员在工作中应当坚持以下原则：①独立性原则。合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。②客观性原则。合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。③公正性原则。合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。④专业性原则。合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握适用法律及规则的规定和变动趋势。⑤协调性原则。合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。
6、投资决策业务控制的主要内容不包括（）。【单选题】
A.健全投资决策授权制度
B.建立投资风险评估与管理制度
C.建立科学的投资管理业绩评价体系
D.建立科学的交易绩效评价体系
正确答案:D
答案解析:选项D正确，投资决策业务控制的主要内容为：（1）投资决策应当严格遵守法律法规的有关规定，符合基金合同所规定的投资目标、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求，保证基金投资的合法合规性。（2）健全投资决策授权制度，明确界定投资决策委员会、投资总监、投资组合经理等各投资决策主体的职责和权限划分，合理确定各投资组合经理的投资权限。投资决策委员会和投资总监等管理机构和人员不得对投资组合经理在授权范围内的投资活动进行干预。投资组合经理在授权范围内自主决策，投资决策严格遵守投资禁止和投资限制，防止越权决策。（3）投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录。（4）建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策。（5）建立科学的投资管理业绩评价体系，包括投资组合情况、是否符合基金产品特征和决策程序、基金绩效归属分析等内容。（6）建立投资组合投资信息的管理及保密制度，不同投资组合经理之间持仓和交易等重大非公开投资信息应相互隔离。
7、对于非公开募集基金的推介，下列合规的是（）。【单选题】
A.通过微信朋友圈推送基金产品信息，并同时提示投资风险
B.参加行业高端研讨会，择机推介公司基金产品
C.发动全体员工邀请有意向的投资人，来公司听关于产品的讲座，人数不超过200人
D.邀请三五个已经购买过私募基金产品的好友到家中做客，择机讨论正在发行的基金产品
正确答案:D
答案解析:非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式向不特定对象宣传推介。
8、如果非公开募集基金的募集对象累计人数超过（）人，就构成了公开募集基金。【单选题】
A.100
B.200
C.300
D.500
正确答案:B
答案解析:选项B正确，《证券法》规定的公开发行标准是向不特定对象发行证券或者向特定对象发行证券累计超过200人。因此，如果非公开募集基金的募集对象累计人数超过200人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。
9、1997年11月当时的国务院证券委员会颁布了（）， 为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。【单选题】
A.《上市公司证券发行管理办法》
B.《证券投资基金销售管理办法》
C.《证券投资基金运作管理办法》
D.《证券投资基金管理暂行办法》
正确答案:D
答案解析:选项D正确，1997年11月，原国务院证券委员会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》， 为我国证券投资基金的规范发展奠定了法律基础。
10、某基金管理人上一年末股票型、混合型基金管理规模合计为 15 亿元人民币，其通过一家证券公司进行证券交易的年交易佣金总额，占当年所有基金证券交易佣金总额的比例上限是（）（已知该证券公司的境内证券经纪业务子公司已纳入母公司合并计算）。【单选题】
A.10%
B.15%
C.20%
D.30%
正确答案:B
答案解析:一家基金管理人通过一家证券公司进行证券交易的年交易佣金总额，不得超过其当年所有基金证券交易佣金总额的15%。证券公司控股的境内证券经纪业务子公司纳入母公司合并计算。上一年末股票型、混合型基金管理规模合计未达到10亿元人民币的基金管理人，不受前述比例限制，但通过一家证券公司进行证券交易的年交易佣金总额，不得超过其当年所有基金证券交易佣金总额的30%。