2025年基金从业资格考试《基金法律法规》每日一练1121

2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。

1、基金从业人员在特定情形下可以向相关机构透露或报告所在机构、客户或基金组合的信息。下列不属于此类情形的是（）。【单选题】

A.该信息涉及客户或所在机构的违法活动

B.客户允许披露该信息

C.该信息属于法律要求披露的信息

D.为宣传基金业绩，基金管理人认可可以披露该信息

正确答案:D

答案解析:保守秘密，是指基金从业人员要自觉保守国家秘密、所在机构的商业秘密，不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关行业机构的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。保守秘密是基金从业人员的一项法定义务，也是基金职业道德的一项基本规范。

2、银行理财产品是指商业银行或银行理财公司按照约定条件和实际投资收益情况向投资者支付收益、不保证本金和收益水平的非保本理财产品。银行理财产品和基金产品作为金融市场上两种重要的投资工具，在（）方面有着严格的区别。Ⅰ.发行主体Ⅱ.销售渠道Ⅲ.投资管理方式Ⅳ.监管主体等【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:银行理财产品是指商业银行或银行理财公司按照约定条件和实际投资收益情况向投资者支付收益、不保证本金和收益水平的非保本理财产品。银行理财产品和基金产品作为金融市场上两种重要的投资工具，在发行主体、销售渠道、投资管理方式、监管主体等方面有着严格的区别。1. 发行主体不同：银行理财产品由商业银行或银行理财公司发行，而基金的发行主体则是基金管理人，如公募基金管理人发行公募基金，私募基金管理人发行私募证券投资基金、私募股权投资基金等。2. 销售渠道不同：银行理财产品主要通过银行渠道销售，而基金如公募基金、私募证券投资基金既可以通过作为发行主体的基金管理人直销，也可以在符合法律法规的前提下，由商业银行、证券公司及独立基金销售机构等具有基金销售牌照的机构进行代销。3. 投资管理方式不同：银行理财产品的投资管理既可以由发行主体自行进行投资管理，也可以由理财投资合作机构（包括但不限于商业银行理财产品所投资资产管理产品的发行机构、根据合同约定从事理财产品受托投资的机构以及与理财产品投资管理相关的投资顾问等）进行共同投资管理。基金特别是公募基金主要由发行人自行投资管理，部分基金如私募证券投资基金、证券期货经营机构发行的私募资产管理计划也可以聘请投资顾问机构为产品的投资管理提供投资建议。4. 监管主体不同：银行理财产品及其发行人主要受金融监管总局监管，而基金及其发行人主要由中国证监会监管。

3、以下关于基金从业人员审慎开展执业活动基本要求的说法中，错误的是（）。【单选题】

A.基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平

B.基金从业人员应该合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素

C.基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设

D.基金从业人员应当记载和保留所有记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误，基金从业人员在努力提高并保持自身专业水平与专业胜任能力的同时，应当本着对投资者高度负责的态度执业，发扬“工匠精神”和独立思考精神，进一步提高合规风险意识，独立、客观、审慎、规范开展投资、研究和交易等各项业务。具体而言，包括以下基本要求。（1）投资研究人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。（2）投资研究人员开展投资调研工作中，应当理性专业、谨慎勤勉，制定科学的调研计划，周密准备、精心安排、全面了解、深入分析，通过对事前、事中、事后以及调研报告的撰写等各个环节的把控，提升调研质量；应当充分发挥买方作用和价值发现功能，谦逊务实、敬畏市场、尊重企业家精神，通过审慎调研摸清市场运作规律与机理，消除信息不对称，挖掘、识别优秀企业；应当根据法规及所在机构要求做好研究报告的管理、保存和使用。研究员在向基金经理或投资经理提供投资建议时，应具有充分的事实和数据支持，作出客观、专业的独立分析判断，不凭主观臆断，不盲从，严禁在他人的授意或干扰下提供虚假的研究信息或意见建议。（3）基金经理或投资经理是相应资产投资组合风险管理的第一责任人，必须保持合理的谨慎性，作出审慎的判断，应该牢固树立内控优先和风险控制意识，强化投资风险管理，提高专业风险管理能力。基金经理或投资经理进行投资分析、采取投资行动时，应当区分投资分析和宣传路演中的事实、观点和假设，合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素，审慎规范地管理基金或组合，为投资者谋求最大利益。应当严格遵守法律法规和基金合同的有关规定，在授权范围内自主决策，对超出授权范围的投资决策，应当按照所在机构相关制度履行批准程序。（4）交易员在收到投资指令后，应及时、准确、规范、高效地执行投资指令，确保各资产组合享有公平的交易执行机会。如交易员发现指令违法违规或者存在其他异常情况，应当及时报告或反馈相应部门与人员。（5）基金从业人员在销售基金或者为投资者提供咨询服务时，应当向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则。（6）基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标，以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适当性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。

4、（）是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。【单选题】

A.基金职业道德教育

B.对基金从业人员的在岗培训

C.组织基金从业人员继续教育

D.基金业协会的自律管理

正确答案:A

答案解析:选项A正确，基金职业道德教育，是指根据基金行业工作的特点，有目的、有组织、有计划地对基金从业人员施加职业道德影响，促使其形成基金职业道德品质，正确履行基金职业道德义务的教育活动，是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。

5、（）是指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。【单选题】

A.有效性

B.健全性

C.相互制约

D.独立性

正确答案:B

答案解析:选项B正确，健全性原则指内部控制应当包括基金管理人的各项业务、各个部门或机构以及各级人员，并涵盖决策、执行、监督、反馈等各个环节。