2025年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题1113
2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！
1、对（）而言，基金份额持有人与基金管理人可以约定不对基金财产进行托管。【单选题】
A.公募证券投资基金
B.公募股权投资基金
C.私募证券投资基金
D.私募股权投资基金
正确答案:D
答案解析:对私募股权投资基金而言，基金份额持有人与基金管理人可以约定不对基金财产进行托管。
2、私募基金管理人登记时对基本经营的要求包括（）。Ⅰ.资本金应当以货币出资，可以实物、知识产权、土地使用权等非货币财产出资Ⅱ.经营场所系租赁所得的，自提请办理登记之日起，剩余租赁期应当不少于12个月Ⅲ.提请办理私募基金管理人登记的公司、合伙企业应当以开展私募基金管理业务为目的而设立，自市场主体工商登记之日起10个月内提请办理私募基金管理人登记Ⅳ.注册地与经营地分离的，应当具有合理性并说明理由【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正确答案:C
答案解析:私募基金管理人登记的基本经营要求：1.提请办理私募基金管理人登记的公司、合伙企业应当以开展私募基金管理业务为目的而设立，自市场主体工商登记之日起12个月内提请办理私募基金管理人登记，但因国家有关部门政策变化等情形需要暂缓办理登记的除外2.应当在名称中标明“私募基金”“私募基金管理”“创业投资”字样，不得包含“金融”“理财”“财富管理”等字样，法律、行政法规和中国证监会另有规定的除外。未经批准，不得在名称中使用“金融控股”“金融集团”“中证”等字样，不得在名称中使用与国家重大发展战略、金融机构、知名私募基金管理人字样相同或者近似等可能误导投资者的字样，不得在名称中使用违背公序良俗或者造成不良社会影响的字样3.应当在经营范围中标明“私募投资基金管理”“私募证券投资基金管理”“私募股权投资基金管理”“创业投资基金管理”等体现受托管理私募基金特点的字样，不得包含与私募基金管理业务相冲突或者无关的业务应当遵循专业化运营原则，主营业务清晰，基金投资活动与私募基金管理人登记类型相一致，除另有规定外不得兼营或者变相兼营多种类型的私募基金管理业务经营范围应当与管理业务类型一致提请登记为私募证券投资基金管理人的，其经营范围不得包含“投资咨询”等咨询类字样4.资本金应当以货币出资，不得以实物、知识产权、土地使用权等非货币财产出资。境外出资人应当以可自由兑换的货币出资5.应当具有良好的财务状况，不存在大额应收应付、大额未清偿负债或者不能清偿到期债务等可能影响正常经营的情形存在大额长期股权投资的，应当建立有效隔离制度，保证私募基金财产与私募基金管理人固有财产独立运作、分别核算与关联方存在资金往来的，应当就是否存在不正当关联交易进行说明6.应当具有独立、稳定的经营场所，不得使用共享空间等稳定性不足的场地作为经营场所，不得存在与其股东、合伙人、实际控制人、关联方等混同办公的情形。经营场所系租赁所得的，自提请办理登记之日起，剩余租赁期应当不少于12个月，但有合理理由的除外注册地与经营地分离的，应当具有合理性并说明理由7.应当按照中国证监会和中国证券投资基金业协会相关要求，建立健全风险控制机制，完善风险控制措施，保持经营运作合法、合规，保证内部控制健全、有效应当建立科学合理、运转有效的内部控制、风险控制和合规管理制度，包括运营风险控制、信息披露、机构内部交易记录、关联交易管理、防范内幕交易及利益输送、业务隔离和从业人员买卖证券申报等制度，以及私募基金宣传推介及募集、合格投资者适当性、保障资金安全、投资业务控制、公平交易、外包控制等制度应当完善防火墙等隔离机制，有效隔离自有资金投资与私募基金业务，与从事冲突业务①的关联方采取办公场所、人员、财务、业务等方面的隔离措施，切实防范内幕交易、利用未公开信息交易、利益冲突和利益输送8.应当建立突发事件处理预案，对严重损害投资者利益、影响正常经营或者可能引发系统性风险的突发事件的处理机制作出明确安排。发生前述突发事件时，私募基金管理人应当按照预案妥善处理，并及时向注册地所在的中国证监会派出机构和中国证券投资基金业协会报告9.商业计划书应当清晰合理、具有可行性，与私募基金管理人的业务方向、发展规划、人员配备等相匹配10.不得直接或者间接从事冲突业务，不得通过设立子公司、合伙企业或者担任投资顾问等形式，变相开展冲突业务11.法律、行政法规、国家有关部门对相关人员出资或者执业有限制的，相关人员在限制期限内不得成为私募基金管理人的股东、合伙人、实际控制人，或者担任私募基金管理人的董事、监事、高级管理人员及从业人员
3、基金职业道德修养是指基金从业人员通过基金职业道德的教育和宣传，形成主动自觉地（），将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质，达到一定的职业道德思想境界。【单选题】
A.自我认识、自我学习、自我培训
B.自我学习、自我改造、自我完善
C.自我评价、自我完善、自我学习
D.自我改善、自我改造、自我学习
正确答案:B
答案解析:选项B正确，基金职业道德修养是指基金从业人员通过基金职业道德的教育和宣传，形成主动自觉地自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质，达到一定的职业道德思想境界。
4、基金筹集的资金主要是投向（）。【单选题】
A.有价证券
B.股票
C.债券
D.国债
正确答案:A
答案解析:选项A正确，基金与股票、债券的差异：（1）性质不同，股票反映的是一种股东权利，是一种股东权利凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后成为发行人的债权人。基金投资者购买基金后成为基金份额持有人，其所持有的基金份额，一方面体现的时作为基金份额持有人所享有的财产权利和参加持有人大会等权利；另一方面，基金的运作也体现为一种信托关系（尤其是契约型基金），基金份额持有人在基金的信托关系中是受益人。。（2）投向不同，债券与股票是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券、未上市股权等。（3）收益与风险特征不同，股票价格波动较大，高风险、高收益；债券价格波动较股票小，风险和低收益相对较低；基金收益具有波动性，存在投资损失风险；银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性较小。
5、根据私募资产管理计划的定义，下列主体中可担任私募资产管理计划管理人的是（）。【单选题】
A.依法设立的证券公司及其从事私募资产管理业务的子公司
B. 未取得相关资质的商业银行
C.普通工商企业
D.个人投资者
正确答案:A
答案解析:私募资产管理计划是指由证券期货经营机构（包括证券公司、基金管理公司、期货公司及前述机构依法设立的从事私募资产管理业务的子公司）向合格投资者非公开募集资金或者接受其出资，并担任管理人，依照法律法规和资产管理合同，为投资者的利益进行投资活动的资产管理产品。证券期货经营机构可以为单一投资者设立单一资产管理计划，也可以为多个投资者设立集合资产管理计划。
6、2004 年《证券投资基金法》施行后，中国证监会随即制定了公募基金管理人经营管理、基金托管、资金募集、基金投资运作、基金信息披露、基金从业人员管理六个方面的部门规章，它们通常与《证券投资基金法》并称为公募基金的 “一法六规”，“六规”包括（）。Ⅰ.《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》Ⅱ.《公开募集证券投资基金管理人监督管理办法》Ⅲ.《证券基金经营机构董事、监事、高级管理人员及从业人员监督管理办法》Ⅳ.《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:2004 年《证券投资基金法》施行后，中国证监会随即制定了公募基金管理人经营管理（《公开募集证券投资基金管理人监督管理办法》）、基金托管（《证券投资基金托管业务管理办法》）、资金募集（《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》）、基金投资运作（《公开募集证券投资基金运作管理办法》）、基金信息披露（《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》）、基金从业人员管理（《证券基金经营机构董事、监事、高级管理人员及从业人员监督管理办法》）六个方面的部门规章，它们通常与《证券投资基金法》并称为公募基金的 “一法六规”，规范着公募基金业务具有代表性的六个重要方面。
7、基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。【单选题】
A.1/2
B.1/3
C.2/3
D.1/4
正确答案:A
答案解析:选项A正确，基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开。每一基金份额具有一票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权。基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开。
8、基金募集申请期间，申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起（）个工作日内向中国证监会提交更新材料。【单选题】
A.1
B.3
C.5
D.10
正确答案:C
答案解析:选项C正确，申请材料自被行政受理时点起，基金管理人、基金托管人及相关中介机构即需要对申请材料的真实性、准确性、完整性承担相应的法律责任。为基金申请材料出具法律意见书等文件的中介机构，应当勤勉尽责，对所依据的文件资料的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。申请材料受理后，相关内容不得随意更改。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起5个工作日内向中国证监会提交更新材料。
9、对广义文化的定义，其涵盖的核心组成部分不包括以下（）。【单选题】
A. 物质文化、精神文化、制度文化
B.物质文化、精神文化、科技文化
C.精神文化、制度文化、行为文化
D.物质文化、精神文化、制度文化、行为文化
正确答案:B
答案解析:文化，是一个多维度、多层次的复杂体系。广义的文化，泛指人类所创造的一切文明成果的总和，是人类社会发展的宝贵财富。广义文化涵盖面非常广泛，大体上包括物质文化、精神文化、制度文化和行为文化四大部分，又称作“大文化”。狭义的文化，或称“小文化”，则更专注于精神创造活动及其成果，它是指人类所创造的一切观念意识形态成果，包括政治、法律、知识、信仰、艺术、道德等，是人类精神文明的重要组成部分。
10、在公募基金行业的监管中，中国证监会的职责不包括（）。【单选题】
A.办理基金备案
B.制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则
C.草拟或制定证券投资基金行业的监管规则
D.指导和监督中国证券投资基金业协会的活动
正确答案:C
答案解析:选项C正确，在公募基金行业的监管中，中国证监会依法履行下列职责：①制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权；②办理基金备案；③对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行查处，并予以公告；④制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施；⑤监督检查基金信息的披露情况；⑥指导和监督中国证券投资基金业协会的活动；⑦法律、行政法规规定的其他职责。