2025年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题1106
2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！
1、关于基金投资人风险承受能力调查和评价，下列说法正确的是（）。【单选题】
A.普通投资者风险承受能力从高到低至少分为C1到C5五个类型，其中C5为最低类别
B.如基金投资人放弃接受调查的，销售机构无需对其再进行风险承受能力调查
C.为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人重复进行调查
D.对已经购买了基金产品的基金投资人，销售机构应当追溯调查
正确答案:D
答案解析:基金销售机构应综合考虑收入来源、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素，确定普通投资者的风险承受能力，对其进行细化分类和管理。普通投资者风险承受能力至少分为C1（含风险承受能力最低类别）、C2、C3、C4、C5五个类型。基金销售机构可将C1中符合以下情形之一的自然人作为风险承受能力最低类别投资者：不具有完全民事行为能力；没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失；法律、行政法规规定的其他情形。普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。
2、下列关于基金宣传推介材料业绩登载规范，对于基金合同生效不足6个月的基金的说法中，正确的是（）。【单选题】
A.应当登载最近一个月的业绩
B.不允许登载业绩
C.应当登载从合同生效之日起计算的业绩
D.应当登载最近一个季度的业绩
正确答案:B
答案解析:基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，基金合同生效不足6个月的除外。
3、商业银行申请注册基金销售业务资格，需具备的条件不包含（）。【单选题】
A.负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2
B.注册或备案
C.财务风险监控等监管指标符合国家金融监督管理部门的规定
D.有负责基金销售业务的部门
正确答案:B
答案解析:选项B正确，商业银行、证券公司、期货公司、保险公司、保险经纪公司、保险代理公司、证券投资咨询机构申请注册基金销售业务资格具体要求：（1）有负责基金销售业务的部门；（2）财务风险监控等监管指标符合国家金融监督管理部门的规定；（3）负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，部门负责人取得基金从业资格，并具备从事基金业务2年以上或者在金融机构5年以上的工作经历；分支机构基金销售业务负责人取得基金从业资格；（4）中国证监会规定的其他条件；
4、基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中（）的重要性。【单选题】
A.信息沟通
B.内部监控
C.控制活动
D.控制环境
正确答案:A
答案解析:选项A正确，信息在基金管理人内部、内外部之间进行有效沟通，是为了确保内部控制的相关信息收集、处理、传递的有效性，以促进内部控制的有效运行。基金管理人应当建立各种业务和风险的报告机制，保证基金运营信息能够及时获取和沟通，并且通过信息系统实现信息的沟通。现代技术发展迅猛，在进行内部信息沟通的同时还要关注信息的安全和保护，这给信息沟通又提出了更高的要求。基金管理人应当维护信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统。
5、下列不属于中国证券投资基金业协会职责的是（）。【单选题】
A.制定和实施行业自律规则
B.制定行业执业标准和业务规范
C.研究论证业内相关政策与方案
D.提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新
正确答案:C
答案解析:选项C正确，C项属于中国证监会基金监管部的职能。依据《证券投资基金法》的规定，中国证券投资基金业协会的职责包括：（1）教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益；（2）依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；（3）制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分； （4）制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训；（5）提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；（6）对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行凋解；（7）依法办理非公开募集基金的登记、备案；（8）协会章程规定的其他职责。
6、基金的运作活动从基金管理人的角度看，不包括（）。【单选题】
A.基金的市场营销
B.基金的后台管理
C.基金的投资管理
D.基金的托管
正确答案:D
答案解析:选项D正确，从基金管理人的角度看，基金运作管理活动可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的中后台管理三大部分。
7、下列关于资产管理活动的说法中，错误的是（）。【单选题】
A.委托人与受托人形成了一种信托关系
B.忠实义务要求委托人应当忠于受托人的利益和受托目的，不得发生利益冲突。
C.受托人“受人之托、代人理财”，应当尽到“诚实信用、勤勉尽责”的信托责任，恪守信义义务
D.资产管理人与资产托管人分别承担投资管理和财产托管的职责
正确答案:B
答案解析:选项B说法错误，资产管理是指经依法批准或自律备案的资产管理机构，接受投资者委托，担任资产管理人，按照与委托人事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式对受托财产进行投资和管理的服务。在资产管理活动中，投资者(委托人)将资产委托给资产管理人(受托人)，所委托的资产按合同约定，可由资产托管人(受托人)托管。资产管理人与资产托管人分别承担投资管理和财产托管的职责。委托人与受托人形成了一种信托关系。受托人“受人之托、代人理财”，应当尽到“诚实信用、勤勉尽责”的信托责任，恪守信义义务。信义义务由忠实义务和谨慎勤勉义务构成。忠实义务要求受托人应当忠于委托人的利益和受托目的，不得与委托人利益发生冲突。谨慎勤勉义务要求受托人应当具备专业的投资管理和运作能力，并为实现受托目的和委托人的利益最大化而努力。
8、根据资产管理计划合格投资者的相关规定，下列情形中，不属于合格投资者的是（）。Ⅰ. 自然人张某具有 1.5 年投资经历，近 3 年本人年均收入 42 万元，家庭金融净资产 290 万元Ⅱ. 法人甲公司最近 1 年末经审计的净资产为 960 万元，且未投资于任何接受国务院金融监督管理机构监管的机构发行的资产管理产品Ⅲ. 某投资管理公司未在中国证券投资基金业协会登记，其主营业务为非金融类投资咨询，拟投资于单只资产管理计划Ⅳ. 某省级基本养老保险基金拟投资于单只资产管理计划【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:作为资产管理计划合法募集对象的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承受能力，投资于单只资产管理计划不低于一定金额且符合下列条件的自然人、法人或者其他组织，包括以下情况：（1）具有2年以上投资经历，且满足下列三项条件之一的自然人：家庭金融净资产不低于300万元，家庭金融资产不低于500万元，或者近3年本人年均收入不低于40万元。（2）最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位。（3）依法设立并接受国务院金融监督管理机构监管的机构，包括证券公司及其子公司、基金管理公司及其子公司、期货公司及其子公司、在中国证券投资基金业协会登记的私募基金管理人、商业银行、商业银行理财子公司、金融资产投资公司、信托公司、保险公司、保险资产管理机构、财务公司及中国证监会认定的其他机构。（4）接受国务院金融监督管理机构监管的机构发行的资产管理产品。（5）基本养老金、社保基金、年金基金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者。（6）中国证监会视为合格投资者的其他情形。
9、（）是对基金管理人可采取定量和定性相结合的方法进行风险评估，应保持评估方法的一致性，协调好整体风险和单个风险、长期风险和短期风险的关系。【单选题】
A.风险识别
B.风险评估
C.风险应对
D.风险报告
正确答案:B
答案解析:选项B正确，风险评估是对基金管理人可采取定量和定性相结合的方法进行风险评估，应保持评估方法的一致性，协调好整体风险和单个风险、长期风险和短期风险的关系。
10、资产管理计划直接或者间接投资于非标准化股权类资产的，应当为（），并明确非标准化股权类资产的退出安排。【单选题】
A.封闭式资产管理计划
B.开放式资产管理计划
C.公募式资产管理计划
D.私募式资产管理计划
正确答案:A
答案解析:资产管理计划直接或者间接投资于非标准化股权类资产的，应当为封闭式资产管理计划，并明确非标准化股权类资产的退出安排。