2025年基金从业资格考试《基金法律法规》每日一练1105
2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。
1、“基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果”，是内部控制的五原则中（）的内容。【单选题】
A.健全性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.成本效益原则
正确答案:D
答案解析:选项D正确，成本效益原则指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果。
2、下列关于证券投资基金与股票的区别，说法错误的是（）。【单选题】
A.股票反映的是一种股东权利，基金运作体现一种信托关系
B.股票价格的波动要小于基金净值的波动
C.股票是直接投资工具，基金是间接投资工具
D.股票投资风险通常大于基金投资风险
正确答案:B
答案解析:选项B说法错误，基金与股票、债券的差异：（1）性质不同，股票反映的是一种股东权利，是一种股东权利凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后成为发行人的债权人。基金投资者购买基金后成为基金份额持有人，其所持有的基金份额，一方面体现的时作为基金份额持有人所享有的财产权利和参加持有人大会等权利；另一方面，基金的运作也体现为一种信托关系（尤其是契约型基金），基金份额持有人在基金的信托关系中是受益人。。（2）投向不同，债券与股票是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券、未上市股权等。（3）收益与风险特征不同，股票价格波动较大，高风险、高收益；债券价格波动较股票小，风险和低收益相对较低；基金收益具有波动性，存在投资损失风险；银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性较小。
3、基金管理人应当自募集期限届满之日起（）内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起（）内向中国证监会提交备案申请。【单选题】
A.3日；3日
B.3日；10日
C.10日；3日
D.10日；10日
正确答案:D
答案解析:基金募集满足条件的，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。
4、下列不属于中国证券投资基金业协会职责的是（）。【单选题】
A.制定和实施行业自律规则
B.制定行业执业标准和业务规范
C.研究论证业内相关政策与方案
D.提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新
正确答案:C
答案解析:选项C正确，C项属于中国证监会基金监管部的职能。依据《证券投资基金法》的规定，中国证券投资基金业协会的职责包括：（1）教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益；（2）依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；（3）制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分； （4）制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训；（5）提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；（6）对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行凋解；（7）依法办理非公开募集基金的登记、备案；（8）协会章程规定的其他职责。
5、某公募基金管理人拟聘任王某担任公司合规负责人，关于王某的任职资格及聘任程序，下列表述中符合合规负责人任职管理相关规定的是（）。【单选题】
A.王某从事证券工作 7 年且通过法律职业资格考试，可直接满足合规负责人的专业资质要求
B.该基金管理人可由总经理办公会决议聘任王某，聘任后仅需向中国证券投资基金业协会报备
C.若王某曾在证券监管机构任职 6 年，且具有胜任合规管理工作的专业知识和技能，其符合合规负责人的专业资质要求
D.王某虽未通过合规管理人员胜任能力考试或法律职业资格考试，但从事基金工作 12 年，即可满足合规负责人的专业资质要求
正确答案:C
答案解析:合规负责人应当通晓相关法律法规和准则，熟悉证券、基金业务，从事证券、基金工作10年以上，并且通过中国证券投资基金业协会组织的合规管理人员胜任能力考试；或者从事证券、基金工作5年以上并且通过法律职业资格考试；或者在证券监管机构及相关自律组织任职5年以上，具有胜任合规管理工作的专业知识和技能。同时要求合规负责人诚实守信，具有良好的品行和职业操守记录。合规负责人由董事会聘任或者解聘，并报监管部门核准。