2025年基金从业资格考试《基金法律法规》章节练习题精选1029
2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理第七章 基金职业道德规范5道练习题，附答案解析，供您备考练习。
1、根据不同的监督层级，基金职业道德监督包括（）。Ⅰ.社会舆论监督Ⅱ.行业机构内部监督Ⅲ.从业人员自我监督与相互监督Ⅳ.监管机构监督【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:根据不同的监督层级，基金职业道德监督分为以下五种，每种监督层层递进。1. 从业人员自我监督与相互监督2. 行业机构内部监督3. 行业自律监督4. 监管机构监督5. 社会舆论监督
2、（）是正当竞争的前提；（）是正当竞争的基础；（）是正当竞争的表现。【单选题】
A.合法竞争；有序竞争；公平竞争
B.公平竞争；合法竞争；有序竞争
C.合法竞争；合理竞争；公平竞争
D.公平竞争；有效竞争；有序竞争
正确答案:B
答案解析:选项B正确，竞争是市场经济的核心机制。基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争。其中，公平竞争是正当竞争的前提；合法竞争是正当竞争的基础；有序竞争是正当竞争的表现。
3、基金行业的本质是（）。【单选题】
A.资产管理行业
B.投资咨询行业
C.资产托管行业
D.中间介绍行业
正确答案:A
答案解析:选项A正确，基金行业的本质是资产管理行业，投资人的信心和信任是支撑基金市场存续和基金行业发展的基础。
4、下列关于忠诚廉洁的说法中，错误的是（）。【单选题】
A.基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全，防止所在机构资产损坏、丢失
B.基金从业人员应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同，保证基金从业人员在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动
C.基金从业人员应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程
D.为了迎合客户的要求而私下接受客户委托买卖证券期货
正确答案:D
答案解析:选项D说法错误，忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中，做到公私分明和廉洁自律，自觉维护所在机构的利益和基金行业的形象。具体而言，基金从业人员应当做到以下九点： （１）应当与所在机构签订正式劳动合同或其他形式的聘任合同，保证自身在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动。（２）应当保护所在机构财产与信息安全，防止所在机构资产损失、丢失。（３）应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程。（４）不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等。（５）不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益。（６）不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益。（７）不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产。（８）不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货。（９）不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。
5、下列关于忠诚尽责的基本要求，说法不正确的是（）。【单选题】
A.不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等
B.不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益
C.不得从事与投资人利益相冲突的业务
D.基金从业人员本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当遵守所在机构有关从业人员的证券投资管理制度办理报批或报备手续
正确答案:D
答案解析:选项D说法错误，忠诚尽责要求基金从业人员忠诚廉洁、勤勉尽责，并把忠诚廉洁落实到勤勉尽责的执业活动中。1.忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中，做到公私分明和廉洁自律，自觉维护所在机构的利益和基金行业的形象。 具体而言，基金从业人员应当做到以下九点： （１）应当与所在机构签订正式劳动合同或其他形式的聘任合同，保证自身在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动。（２）应当保护所在机构财产与信息安全，防止所在机构资产损失、丢失。（３）应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程。（４）不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等。（５）不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益。（６）不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益。（７）不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产。（８）不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货。（９）不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。2.勤勉尽责要求基金从业人员以高度负责的态度、勤勉的敬业精神履行岗位职责，从事执业活动。具体而言，基金从业人员应当做到以下几点： （１）秉持勤勉的工作态度，爱岗敬业，恪尽职守，严谨务实，做好本职工作。（２）在执业活动中，相互支持，团结协作，提高工作效率与工作质量，不推诿扯皮、贻误工作。（３）应当严格遵守所在机构的授权制度，在授权范围内履行职责；超出授权范围的，应当按照所在机构制度履行批准程序。（４）应当严格遵守所在机构工作纪律，服从领导，认真执行上级决定。但对来自上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰，应坚持原则、自觉抵制，客观公正地履行职责。（５）基金从业人员提出辞职时，应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请，并积极配合有关部门完成工作移交。已提出辞职但尚未完成工作移交的，从业人员应认真履行各项义务，不得擅自离岗；已完成工作移交的从业人员应当按照聘用合同的规定，认真履行保密、竞业禁止等义务。