2025年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题1026
2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！
1、根据我国基金行业法律法规体系的相关内容，下列表述正确的是（ ）Ⅰ.我国基金行业纵向法律法规体系中，国家法律主要规定基金业务中的具体操作细则Ⅱ.从横向维度看，我国基金行业法律法规包含针对公募基金的专项法律法规Ⅲ.纵向法律法规体系中，上位法律法规为下位法律法规的制定提供了基础和依据Ⅳ.横向法律法规体系仅覆盖基金投资运作相关业务，未涉及基金销售环节【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:经过多年的发展实践，我国基金行业形成了一套完整的法律法规体系。从纵向来看，基金行业法律法规体系包括国家法律、行政法规、部门规章和规范性文件、自律规则等效力层级。上位法律法规为下位法律法规提供了制定基础和依据，例如国家法律规定了基金的法律关系、基金管理人和基金托管人的核心义务等重要的基础性内容，而自律规则规定的多为基金业务中具体的操作细则。从横向来看，这些法律法规适用于不同类型的基金以及基金业务的各个方面，其中既有公募基金的专项法律法规，也有私募基金的专项法律法规；既有基金投资运作相关的专项法律法规，也有基金销售等业务相关的专项法律法规。
2、证券期货经营机构作为资产管理人在完成设立资产管理计划之后，需按照中国证券投资基金业协会要求遵循备案原则，其原则不包括（）。【单选题】
A.及时性原则
B.风险自担原则
C.客户利益至上原则
D.真实性、准确性、完整性和合规性原则
正确答案:C
答案解析:证券期货经营机构作为资产管理人在完成设立资产管理计划之后，需按照中国证券投资基金业协会要求进行资产管理计划备案并遵循以下备案原则。（1）及时性。资产管理人应当自资产管理计划成立之日起5个工作日内，通过中国证券投资基金业协会资产管理业务综合报送平台（以下简称Ambers系统）进行资产管理计划的备案。对于集合资产管理计划的成立之日，按公告资产管理计划成立起算；对于单一资产管理计划的成立之日，则接受托资产入账后向投资者书面通知计划成立起算。（2）真实性、准确性、完整性和合规性。资产管理人应确保其通过Ambers系统报送的备案材料真实、准确、完整，对备案信息、材料和运行信息的真实性、准确性、完整性、及时性和合规性负责。（3）风险自担原则。投资者应当充分了解资产管理计划的投资范围、投资策略和风险收益等信息，根据自身风险承担能力审慎选择资产管理计划，自主判断投资价值，自行承担投资风险。中国证券投资基金业协会办理资产管理计划备案不作为对资产管理计划财产安全和投资者收益的保证，也不表明协会对备案材料的真实性、准确性、完整性作出保证。
3、下列关于忠诚廉洁的说法中，错误的是（）。【单选题】
A.基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全，防止所在机构资产损坏、丢失
B.基金从业人员应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同，保证基金从业人员在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动
C.基金从业人员应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程
D.为了迎合客户的要求而私下接受客户委托买卖证券期货
正确答案:D
答案解析:选项D说法错误，忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中，做到公私分明和廉洁自律，自觉维护所在机构的利益和基金行业的形象。具体而言，基金从业人员应当做到以下九点： （１）应当与所在机构签订正式劳动合同或其他形式的聘任合同，保证自身在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动。（２）应当保护所在机构财产与信息安全，防止所在机构资产损失、丢失。（３）应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程。（４）不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等。（５）不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益。（６）不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益。（７）不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产。（８）不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货。（９）不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。
4、在公募基金行业的监管中，中国证监会的职责不包括（）。【单选题】
A.办理基金备案
B.制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则
C.草拟或制定证券投资基金行业的监管规则
D.指导和监督中国证券投资基金业协会的活动
正确答案:C
答案解析:选项C正确，在公募基金行业的监管中，中国证监会依法履行下列职责：①制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权；②办理基金备案；③对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行查处，并予以公告；④制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施；⑤监督检查基金信息的披露情况；⑥指导和监督中国证券投资基金业协会的活动；⑦法律、行政法规规定的其他职责。
5、我国公募基金管理人开展基金国际化业务经过多年的发展，目前主要包括（）。Ⅰ.设立境外经营机构拓展境外业务Ⅱ.通过互联互通机制交易香港市场的股票Ⅲ.通过基金互认在境外市场向公众投资者销售基金Ⅳ.基金管理人申请QDII资格和额度开展境外投资【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:我国公募基金管理人开展基金国际化业务经过多年的发展，目前主要包括：基金管理人申请QDII资格和额度开展境外投资、设立境外经营机构拓展境外业务、通过基金互认在境外市场向公众投资者销售基金、通过互联互通机制交易香港市场的股票等多元化发展的国际业务。
6、下列关于私募基金的说法中，不正确的是（）。【单选题】
A.客户人数较少
B.运作形式灵活
C.对投资者的风险识别能力和风险承担能力要求不高
D.不面向公众发行
正确答案:C
答案解析:选项C说法错误，非公开募集基金，也称为私募基金，是指在中华人民共和国境内，以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。 与公开募集基金相比，由于私募基金不面向公众发行，客户人数较少，运作形式灵活，投资者有较高的风险识别能力和风险承担能力。
7、基金募集申请的工作内容中提交的相关文件不包括（）。【单选题】
A.申请报告
B.基金合同草案
C.基金托管协议
D.招募说明书草案
正确答案:C
答案解析:选项C正确，注册公募基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：（1）申请报告；（2）基金合同草案；（3）基金托管协议草案；（4）招募说明书草案；（5）律师事务所出具的法律意见书；（6）中国证监会规定提交的其他文件。
8、风险管理中的主要环节包括（）。Ⅰ.风险识别Ⅱ.风险评估Ⅲ.风险应对Ⅳ.风险报告和监控【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确，风险管理主要环节包括风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控以及风险管理体系的评价。
9、公募基金管理人应当按照国家法律、行政法规、部门规章及规范性文件、自律规则等规范运作，业务开展应当与公司的（）相匹配，切实保护基金份额持有人的长远利益。Ⅰ.投研能力Ⅱ.信息技术系统承受能力Ⅲ.风险管理和内部控制水平Ⅳ.运营管理【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:公募基金管理人应当按照国家法律、行政法规、部门规章及规范性文件、自律规则等规范运作，业务开展应当与公司的投研能力、运营管理、人员储备、信息技术系统承受能力、风险管理和内部控制水平、业务保障能力等相匹配，切实保护基金份额持有人的长远利益。
10、公募证券投资基金根据投资对象及投资比例的不同，进行的分类有（）。Ⅰ.基金中基金Ⅱ.货币市场基金Ⅲ.股权投资基金Ⅳ.混合基金【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:公募证券投资基金可根据投资对象及投资比例的不同，分为股票基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金、混合基金和中国证监会规定的其他基金类别。