2025年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题1016
2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！
1、不属于基金托管人职责的内容是（）。【单选题】
A.投资风险管理
B.开展投资监管
C.依照规定召集基金份额持有人大会
D.安全保管基金财产
正确答案:A
答案解析:选项A正确，基金托管人按照法律法规的规定及基金合同的约定，履行安全保管基金财产、办理清算交割、复核审查净值信息、开展投资监管、依照规定召集基金份额持有人大会等职责。
2、银行理财产品的发行主体是（）。【单选题】
A. 基金管理人
B.商业银行或银行理财公司
C.证券公司
D. 独立基金销售机构
正确答案:B
答案解析:银行理财产品由商业银行或银行理财公司发行，而基金的发行主体则是基金管理人，如公募基金管理人发行公募基金，私募基金管理人发行私募证券投资基金、私募股权投资基金等。
3、在基金管理人内部控制中，信息技术系统控制不包括（）。【单选题】
A.内部资金对账制度
B.门禁制度
C.严格的授权制度
D.内外网分离制度
正确答案:A
答案解析:选项A正确，信息技术系统应当定期稽核检查，完善业务数据保管等安全措施，进行故障排除、灾难恢复的演习，确保系统可靠、稳定、安全地运行。
4、基金管理人的内部控制基本要素包括（）。Ⅰ.风险评估Ⅱ.信息沟通Ⅲ.风险评估Ⅳ.控制环境【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B正确，基金管理人的内部控制基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控五个方面。
5、基金经营机构应当于每年4月30日前，向中国证监会有关派出机构报送（）廉洁从业管理情况报告。【单选题】
A.上年度
B.本年度
C.本季度
D.上季度
正确答案:A
答案解析:选项A正确，根据《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》，基金经营机构应当于每年4月30日前，向中国证监会有关派出机构报送上年度廉洁从业管理情况报告。
6、根据合格投资者的定义，下列自然人中，可被认定为资产管理计划合格投资者的是（）。【单选题】
A.张某具有 1 年投资经历，家庭金融净资产 280 万元，近 3 年本人年均收入 38 万元
B.李某具有 3 年投资经历，家庭金融资产 450 万元，近 3 年本人年均收入 42 万元
C.王某具有 2 年投资经历，家庭金融资产 520 万元，近 3 年本人年均收入 35 万元
D.赵某具有 2 年投资经历，家庭金融净资产 290 万元，近 3 年本人年均收入 39 万元
正确答案:C
答案解析:作为资产管理计划合法募集对象的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承受能力，投资于单只资产管理计划不低于一定金额且符合下列条件的自然人、法人或者其他组织，包括以下情况：（1）具有2年以上投资经历，且满足下列三项条件之一的自然人：家庭金融净资产不低于300万元，家庭金融资产不低于500万元，或者近3年本人年均收入不低于40万元。（2）最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位。（3）依法设立并接受国务院金融监督管理机构监管的机构，包括证券公司及其子公司、基金管理公司及其子公司、期货公司及其子公司、在中国证券投资基金业协会登记的私募基金管理人、商业银行、商业银行理财子公司、金融资产投资公司、信托公司、保险公司、保险资产管理机构、财务公司及中国证监会认定的其他机构。（4）接受国务院金融监督管理机构监管的机构发行的资产管理产品。（5）基本养老金、社保基金、年金基金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者。（6）中国证监会视为合格投资者的其他情形。
7、我国《证券投资基金法》于（）开始实施。【单选题】
A.2003年7月14日
B.2005年1月1日
C.2002年8月1日
D.2004年6月1日
正确答案:D
答案解析:选项D正确，2003年10月，全国人大常委会表决通过《证券投资基金法》，该法于2004年6月1日施行，为我国基金业的发展奠定了坚实的法律基础。
8、公募基金管理人应当按照法律、行政法规和中国证监会的规定，建立（）的治理结构。Ⅰ.组织机构健全Ⅱ.职责划分清晰Ⅲ.制衡监督有效Ⅳ.激励约束合理【单选题】
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:公募基金管理人应当按照法律、行政法规和中国证监会的规定，建立组织机构健全、职责划分清晰、制衡监督有效、激励约束合理的治理结构，建立包括股东会、董事会、监事（会）或审计委员会、经营层等的公司治理结构，不断提升公司治理水平。
9、下列关于基金的关联交易的说法中，正确的是（）。【单选题】
A.基金投资涉及关联交易的，只需在相关投资研究报告中特别说明即可
B.基金投资涉及关联交易的，需事先向监管机构申报
C.基金管理人应当建立严格有效的投资管理业务制度,严禁关联交易
D.基金投资可以进行关联交易，但要防止不正当关联交易损害基金持有人利益
正确答案:D
答案解析:公募基金管理人还应当建立严格有效的投资管理业务制度，防止不正当关联交易损害基金持有人利益。基金投资涉及关联交易的，应在相关投资研究报告中特别说明，并依法履行相应的审批和信息披露程序。
10、基金管理人应当在基金份额发售的（）前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。【单选题】
A.3日
B.5日
C.10日
D.15 日
正确答案:A
答案解析:选项A正确，基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布基金份额发售公告、招募说明书、基金产品资料概要、基金合同及其他有关文件，该等文件应当真实、准确、完整。