2025年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题1010
2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！
1、在基金行业中与其职权相关的活动中，（）依法行使管理国际收支、跨境资金流动监测等涉外汇业务的职权。【单选题】
A.中国人民银行
B.国家外汇管理局
C.证券业协会
D.证监会
正确答案:B
答案解析:依据《证券法》《证券投资基金法》《私募投资基金监督管理条例》等相关规定，中国证监会是我国基金市场的行政监管部门，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。此外，中国人民银行依法行使反洗钱与反恐怖融资的职权；国家外汇管理局依法行使管理国际收支、跨境资金流动监测等涉外汇业务的职权。因此，对于基金行业中与其职权相关的活动，中国人民银行和国家外汇管理局也同样实施监督管理。
2、下列关于投资、研究业务的控制的说法中，正确的是（）。【单选题】
A.研究员按照基金经理的意见，编写研究报告
B.基金公司建立晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流
C.基金经理为投资某股票，安排研究员临时将该股票申请加入股票库，并在事后及时补充研究报告
D.研究员将研究报告优先提供给某基金经理决策使用
正确答案:B
答案解析:选项A说法错误：研究工作应保持独立、客观，不受任何部门和个人的不当影响。选项B说法正确：建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。选项C说法错误：投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录。选项D说法错误：研究工作应建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。
3、公募基金是指向不特定对象募集资金或向特定对象募集资金累计超过（）设立的基金，目前我国的公募基金只有公募证券投资基金。【单选题】
A.200人
B.100人
C.250人
D.150人
正确答案:A
答案解析:公募基金是指向不特定对象募集资金或向特定对象募集资金累计超过200人设立的基金，目前我国的公募基金只有公募证券投资基金。
4、根据私募基金清算的相关规定，下列情形中，私募基金应当进行清算的是（ ）。【单选题】
A.存续期届满，私募基金管理人与部分投资者协商一致决定展期
B.基金合同中约定的 “基金净值连续 6 个月低于面值” 的终止情形发生
C.私募基金管理人因自身经营需要，单方面决定终止基金合同
D.基金运作过程中出现短期流动性困难，但未达到基金合同约定的终止条件
正确答案:B
答案解析:私募基金存在下列情形之一的，应当进行清算：（1）存续期届满且不展期的；（2）发生基金合同约定应当终止的情形的；（3）经投资者、私募基金管理人、私募基金托管人协商一致决定终止基金合同的；（4）法律、行政法规、中国证监会和中国证券投资基金业协会规定的其他情形。私募基金合同也可以约定其他触发清算的情形。
5、根据《证券投资基金法》，从事公募基金销售业务的机构，应当按照中国证监会的规定（）。【单选题】
A.进行审批
B.进行注册或者备案
C.办理登记
D.申请行政许可
正确答案:B
答案解析:《证券投资基金法》规定，从事公募基金的销售、销售支付、份额登记、估值、投资顾问、评价、信息技术系统服务等基金服务业务的机构，应当按照中国证监会的规定进行注册或者备案。
6、根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，关于私募基金的募集和运作，下列说法错误的是（）。【单选题】
A.私募基金募集机构可以通过微信向特定客户推介私募基金
B.私募基金募集机构在认定合格投资者时，投资者持有的信托计划单位可以视为其金融资产
C.私募基金管理人不得向投资者承诺投资本金不受损失
D.私募基金必须由基金托管人托管
正确答案:D
答案解析:除基金合同另有约定外，非公开募集基金应当由基金托管人托管，基金合同约定私募基金不进行托管的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。
7、良好的基金行业文化对资本市场与投资者均具有重要价值，其不仅能通过引导长期价值投资、规范运作来维护市场秩序，还能着力提升投资者保护水平。下列选项中，最全面体现这一价值的是（）。【单选题】
A.增强资本市场稳定性、维护市场秩序，同时提升投资者保护水平与市场信心
B.推动短期投机交易、扩大不正当交易范围，降低投资者对市场的信任度
C.仅关注基金管理人自身利益，与资本市场稳定性及投资者权益无关
D. 主导资本市场短期波动，忽视长期市场秩序与投资者核心诉求
正确答案:A
答案解析:良好的行业文化鼓励基金管理人追求长期价值，减少短期投机行为，杜绝不正当交易，强调规范运作，从而增强资本市场的稳定性，维护市场秩序。此外，良好的行业文化致力于为投资者创造价值，有助于提升投资者保护水平，增强投资者对资本市场的信心。
8、下列关于基金托管人履行职责，对于监督基金管理人投资运作说法正确的是（）。Ⅰ.基金托管人按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜Ⅱ.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告Ⅲ. 基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即向中国证监会报告Ⅳ.基金管理人的违规失信行为给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，基金托管人应当及时予以赔偿【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C正确，监督基金管理人投资运作：（1）根据基金合同及托管协议约定，制定基金投资监督标准与监督流程，对基金合同生效之后所托管基金的投资范围、投资比例、投资风格、投资限制、关联方交易等进行严格监督，及时提示基金管理人违规风险（2）发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告（3）发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告（4）持续跟进基金管理人的后续处理，督促基金管理人依法履行披露义务（5）基金管理人的违规失信行为给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，基金托管人应当督促基金管理人及时予以赔偿
9、根据私募证券投资基金业绩报酬计提的相关规定，管理人对基金业绩超出计提基准的部分计提业绩报酬时，原则上需以 “投资者取得正收益” 为前提。下列情形中，管理人计提业绩报酬可不受该前提限制的是（）。【单选题】
A.某私募证券投资基金以 “跑赢沪深 300 指数” 为目标，将业绩报酬基准设为沪深 300 指数并采用紧盯该指数的策略，每季度末计提一次业绩报酬，且在基金合同中提示 “可能亏损时计提业绩报酬”
B.某私募证券投资基金以 “获取中证 500 指数超额收益” 为目标，业绩报酬基准设为中证 500 指数，采用紧盯该指数的投资策略，仅在投资者赎回或基金清算时计提业绩报酬，并在募集推介材料首页及基金合同醒目位置提示 “投资者可能在亏损时被计提业绩报酬”
C.某私募证券投资基金以 “超越中证 500 指数” 为目标，采用紧盯该指数的策略，仅在基金清算时计提业绩报酬，但未在募集材料及基金合同中提示 “亏损时可能计提业绩报酬”
D.某私募证券投资基金以 “获取绝对收益” 为目标，将业绩报酬基准设为固定年化利率 5%，仅在投资者赎回时计提业绩报酬，并在基金合同中提示 “可能亏损时计提业绩报酬”
正确答案:B
答案解析:私募证券投资基金管理人按照基金合同约定的计提比例、计提时点、计提频率和计提方法对基金业绩超出计提基准的部分计提业绩报酬的，应当以投资者取得正收益为前提，但同时符合下列条件的除外：（1）以获取基于指数的超额收益为目标，将业绩报酬计提基准设置为某个指数，并采用紧盯该指数的投资策略；（2）仅在投资者赎回或者基金清算时计提业绩报酬；（3）在募集推介材料及基金合同的醒目位置明确提示投资者可能会在亏损的情况下计提业绩报酬。
10、金融机构的反洗钱与反恐怖融资工作适用《反洗钱法》《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》等法律法规的规定，接受（）在该领域的监管。【单选题】
A.国家外汇管理局
B.中国人民银行
C.证监会
D.基金管理人
正确答案:B
答案解析:金融机构的反洗钱与反恐怖融资工作适用《反洗钱法》《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》等法律法规的规定，接受中国人民银行在该领域的监管。