2025年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题1009
2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！
1、在我国基金募集申请监督的实践中，募集申请的核准由（）负责。【单选题】
A.证券交易所
B.中国证券业协会
C.专家评审会
D.中国证监会
正确答案:D
答案解析:选项D正确，一般情况下，中国证监会自受理公募基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，作出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。
2、开放式基金合同生效后，连续（）个工作日出现 “基金份额持有人数量不满 200 人” 或 “基金资产净值低于 5000 万元” 情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露。【单选题】
A.15 个
B.20 个
C.30 个
D.60 个
正确答案:B
答案解析:开放式基金的基金合同生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。
3、银行理财产品的发行主体是（）。【单选题】
A. 基金管理人
B.商业银行或银行理财公司
C.证券公司
D. 独立基金销售机构
正确答案:B
答案解析:银行理财产品由商业银行或银行理财公司发行，而基金的发行主体则是基金管理人，如公募基金管理人发行公募基金，私募基金管理人发行私募证券投资基金、私募股权投资基金等。
4、以下不属于基金职业道德修养的自我锤炼的方法的是（）。【单选题】
A.正确树立基金职业道德观念
B.深刻领会基金职业道德规范
C.积极参与所在机构的业务能力培训
D.积极参加基金职业道德实践
正确答案:C
答案解析:选项C符合题意，基金职业道德修养的自我锤炼分为以下三个步骤。第一步，正确树立基金职业道德观念。基金职业道德必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念。第二步，深刻领会基金职业道德规范。只有深刻领会基金职业道德规范的基本含义、社会意义和具体要求，准确把握和领悟其精髓，才能在执业活动中自觉自愿地遵守。第三步，积极参加基金职业道德实践。基金从业人员应当积极参加基金职业道德实践，在基金执业活动中践行职业道德，以基金职业道德来指导和约束自己的执业行为，不断地自我改造、自我完善，并通过外在的评价强化自己的职业道德观念，通过反复的“实践——修正——再实践”的过程，养成良好的职业道德习惯。
5、关于基金与期货、期权的差异，下列说法正确的有（）。Ⅰ.基金是金融工具，对应具体基金财产；期货、期权是合约Ⅱ.基金是双向交易工具，期货、期权是单向交易工具Ⅲ.基金可在合同期限内持有；期货、期权需在到期前交割或行权Ⅳ.期货、期权采用保证金交易，具有杠杆特征；基金一般不采用保证金交易【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:基金与期货、期权是性质截然不同的金融工具，区别体现在以下四个方面。1. 性质不同：基金本身是一种金融工具，投资者所持有的基金份额能对应具体的基金财产。期货、期权的本质是一份合约（即合同），该合约会挂钩相关的标的物（如商品、股票指数等），但该合约本身不是具体的财产，而是一份约定关于买卖相关标的物权利或义务的合同，该等权利或义务是从所挂钩的标的物衍生而来。2. 交易方向不同：基金是单向交易工具。对于场外基金，投资者只能通过低价认购或申购、高价赎回或转让以及基金分配收益来获利；对于场内交易的基金，投资者通过低价买入、高价卖出来获利。期货和期权是双向交易工具，即投资者可以通过买涨卖跌或买跌卖涨来获利。3. 投资期限不同：投资者可以在基金合同约定的期限内认（申）购并持有；期货和期权是有限期的交易工具，即投资者必须在合约到期前进行交割或行权。4. 风险收益特征不同：期货、期权采用保证金交易方式，具有杠杆交易的特点。而基金一般不采用保证金交易方式。
6、基金的性质是（）。【单选题】
A.标准化合约
B.金融工具，投资者所持份额能对应具体的基金财产
C.非标准化合约
D.约定买卖标的物权利或义务的合同
正确答案:B
答案解析:基金本身是一种金融工具，投资者所持有的基金份额能对应具体的基金财产。期货、期权的本质是一份合约（即合同），该合约会挂钩相关的标的物（如商品、股票指数等），但该合约本身不是具体的财产，而是一份约定关于买卖相关标的物权利或义务的合同，该等权利或义务是从所挂钩的标的物衍生而来。
7、下列不属于合规风险主要种类的是（）。【单选题】
A.投资合规性风险
B.信息披露合规性风险
C.反洗钱合规性风险
D.监管合规性风险
正确答案:D
答案解析:选项D正确，从基金管理人的业务发展角度，合规风险可以分为投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险等。
8、基金管理人应在每年结束之日起（）内，编制完成基金年度报告，将年度报告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。【单选题】
A.1个月
B.2个月
C.3个月
D.15日
正确答案:C
答案解析:选项C正确，基金管理人应在每年结束之日起3个月内，编制完成基金年度报告，将年度报告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上；在上半年结束之日起2个月内，编制完成基金中期报告，将中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上；在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。
9、（）是正当竞争的基础。【单选题】
A.公平竞争
B.合法竞争
C.有序竞争
D.公开竞争
正确答案:B
答案解析:选项B正确，合法竞争是正当竞争的基础，要求竞争的手段要合法。
10、我国基金行业存在一套以特定法律为核心、涵盖行业不同环节的规则体系，该体系从法规层面明确落实了基金管理人的忠实义务与谨慎勤勉义务。这套规则体系的核心法律是（）。【单选题】
A.《证券投资基金法》
B.《中华人民共和国证券法》
C.《中华人民共和国公司法》
D.《中华人民共和国银行业监督管理法》
正确答案:A
答案解析:以《证券投资基金法》为核心，涵盖不同环节的规则体系，从法规层面落实了基金管理人的忠实义务与谨慎勤勉义务。