2021年基金从业资格考试《基金基础知识》模拟试题1110
2021年基金从业资格考试《基金基础知识》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！
1、下列关于REITs产品的说法正确的是（ ）。【单选题】
A.都是投资于国内REITs
B.目前在国内还有大量REITs产品
C.绝大多数都是投资于美国房地产市场
D.英国的REITs市场最为发达
正确答案:C
答案解析:REITs产品都是投资于海外REITs，其中美国的REITs市场最为发达，目前在国内只有少量REITs产品，绝大多数都是投资于美国房地产市场。
2、资本市场线的斜率代表（ ）。【单选题】
A.无风险收益率
B.单位市场风险的风险溢价
C.最优组合
D.效用等级
正确答案:B
答案解析: 资本市场线的斜率代表单位市场风险的风险溢价。
3、在成熟市场中几乎所有利率衍生品的定价都依赖于（ ）。【单选题】
A.即期利率
B.远期利率
C.贴现因子
D.到期利率
正确答案:B
答案解析:在现代金融分析中，远期利率有着非常广泛的应用。它们可以预示市场对未来利率走势的期望，一直是中央银行制定和执行货币政策的参考工具。更重要的是，在成熟市场中几乎所有利率衍生品的定价都依赖于远期利率；即期利率是金融市场中的基本利率，常用St表示，是指已设定到期日的零息票债券的到期收益率，它表示的是从现在(t=0)到时间f的收益。利率和本金都是在时间t支付的；贴现因子，就是将来的现金流量折算成现值的介于0－1之间的一个数；到期利率就是到期的时候的利率。
4、当交易量放大时，同样放大下单成交量的算法是（ ）。【单选题】
A.成交量加权平均价格算法
B.时间加权平均价格算法
C.跟量算法
D.执行偏差算法
正确答案:C
答案解析:跟量算法旨在帮助投资者跟上市场交易量，若交易量放大则同样放大这段时间内的下单成交量，反之则相应降低这段时间内的下单成交量。交易时间主要依赖交易期间市场的活跃程度；时间加权平均价格算法是根据特定的时间间隔，在每个时间点上平均下单的算法，旨在使市场影响最小化的同时提供一个平均执行价格；成交量加权平均价格算法是最基本的交易算法之一，旨在下单时以尽可能接近市场按成交量加权的均价进行，以尽量降低该交易对市场的冲击；执行偏差算法是在尽量不造成大的市场冲击的情况下，尽快以接近客户委托时的市场成交价格来完成交易的最优化算法。
5、根据有关规定，除货币市场基金外，基金利润分配默认的方式是（ ）。 【单选题】
A.分红再投资
B.直接分配基金份额
C.固定红利
D.现金分红
正确答案:D
答案解析:根据有关规定，基金收益分配默认为采用现金方式。开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金利润，转为基金份额，即选择分红再投资。基金份额持有人事先没有作出选择的，基金管理人应当支付现金。
6、夏普比率是用某一时期内投资组合平均（ ）除以这个时期收益的标准差。【单选题】
A.绝对收益
B.相对收益
C.部分收益
D.超额收益
正确答案:D
答案解析:夏普比率是诺贝尔经济学奖得主威廉·夏普于1966年根据资本资产定价模型（CAPM）提出的经风险调整的业绩测度指标。此比率是用某一时期内投资组合平均超额收益除以这个时期收益的标准差。
7、根据（ ）的要求，基金合同应列明基金资产估值事项。【单选题】
A.《基金合同的内容与格式》
B.《证券投资基金法》
C.《关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见》
D.《合格境外机构投资者境外证券投资管理试行办法》
正确答案:A
答案解析:根据《基金合同的内容与格式》的要求，基金合同应列明基金资产估值事项，包括估值日、估值方法、估值对象、估值程序、估值错误的处理、暂停估值的情形、基金净值的确认和特殊情况的处理。
8、下列关于无担保的存托凭证和有担保的存托凭证的说法不正确的是（ ）。【单选题】
A.无担保的存托凭证的发行与基础证券发行公司无关
B.有担保的存托凭证是由发行公司委托存券银行发行的
C.无担保的存托凭证所受约束小，在市场上较常见
D.存托凭证的级别越高，对证券公司的要求就越高
正确答案:C
答案解析:无担保的存托凭证是指存券银行不通过基础证券发行公司，直接根据市场需求和自有基础证券的数量自行向投资者发行的存托凭证。无担保的存托凭证目前已经很少应用，所以C项说法错误。有担保的存托凭证是由发行公司委托存券银行发行的。存托凭证的级别越高，对证券公司的要求就越高。
9、关于股东表决权，下列说法不正确的是（ ）。【单选题】
A.普通股股东对公司重大决策参与权是平等的
B.股东每持有一份股份，就有一票表决权
C.对于各个股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定
D.普通股股东只能自己出席股东大会，不得委托他人代为行使表决权
正确答案:D
答案解析:股东可以亲自出席股东大会，也可委托代理人出席股东会议，代理人应向公司提交股东授权委托书，并在授权范围内行使表决权，所以D项错误。表决权是指普通股股东享有决定公司一切重大事务的决策权。股东的表决权是通过股东大会来行使的，普通股股东对公司重大决策参与权是平等的，通常是每一股份的股东享有一份表决权，即所谓的“一股一票”，其表决权的数量视其购买的股票份数而定 。
10、（ ）是企业在付息日或负债到期日无法以现金方式支付利息或偿还本金的风险，严重时可能导致企业破产或倒闭。【单选题】
A.市场风险
B.经营风险
C.流动性风险
D.财务风险
正确答案:D
答案解析:财务风险，又称违约风险，是企业在付息日或负债到期日无法以现金方式支付利息或偿还本金的风险，严重时可能导致企业破产或倒闭；系统性风险也可称为市场风险，是由经济环境因素的变化引起的整个金融市场的不确定性的加强，其冲击是属于全面性的，主要包括经济增长、利率、汇率与物价波动，以及政治因素的干扰等；经营风险是指公司在经营过程中由于产业景气状况、公司管理能力、投资项目等企业个体因素，使得企业的销售额或成本显得不稳定，引起息税前利润大幅变动的可能性；流动性风险是指投资者在买入资产后，届时无法按照公平市价进行成交的可能性。