2020年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题0806
2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！
1、对于持续持有期少于7日的投资人，收取（ ）的赎回费。【单选题】
A.不低于赎回金额1.5%
B.不高于赎回金额1.5%
C.不低于赎回金额3%
D.不高于赎回金额3%
正确答案:A
答案解析:对于持续持有期少于7日的投资人，基金管理人在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额1.5%的赎回费。
2、（）主要是公司采取的战略和经营模式以及外部竞争环境变化等所产生的，主要负责人是公司的董事会和管理层。【单选题】
A.业务持续风险
B.业务风险
C.投资风险
D.操作风险
正确答案:B
答案解析:业务风险主要是公司采取的战略和经营模式以及外部竞争环境变化等所产生的，主要负责人是公司的董事会和管理层。
3、预期风险收益较低的分级基金的子份额称为（ ），预期风险收益较高的分级基金的子份额称为（ ）。【单选题】
A.A类份额；B类份额
B.B类份额；A类份额
C.C类份额；A类份额
D.D类份额；B类份额
正确答案:A
答案解析:预期风险收益较低的子份额称为A类份额，预期风险收益较高的子份额称为B类份额。分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。
4、基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会进行策划时，不符合基金销售机构人员行为规范的策划内容不包括（）。【单选题】
A.采取抽奖、回扣或者送实物等方式推销基金
B.以低于成本的销售费率销售基金
C.承诺募集期间对认购费用打折
D.未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率
正确答案:D
答案解析:基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会进行策划时，不符合基金销售机构人员行为规范的策划内容有（采取抽奖、回扣或者送实物等方式推销基金，以低于成本的销售费率销售基金，承诺募集期间对认购费用打折等）。
5、以下关于基金管理公司及其子公司资产管理业务说法正确的有（）。【单选题】
A.基金管理公司从事公开募集基金业务，向特定对象募集资金累计不得超过200人
B.基金管理公司设立子公司从事特定资产管理业务，可以采取为单一客户办理特定资产管理业务以及为特定的多个客户办理特定资产管理业务
C.为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于2000万元人民币
D.为多个客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于3000万元人民币，但不得超过30亿元人民币
正确答案:B
答案解析:基金管理公司从事公开募集基金业务，向特定对象募集资金累计超过200人；（选项A错误）基金管理公司设立子公司从事特定资产管理业务，可以采取为单一客户办理特定资产管理业务以及为特定的多个客户办理特定资产管理业务；（选项B正确）为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于3000万元人民币；（选项C错误）为多个客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产合计不得低于3000万元人民币，但不得超过50亿元人民币。（选项D错误）
6、下列哪一项不属于基金销售人员的禁止行为（ ）。【单选题】
A.承诺利用基金资产进行利益输送
B.与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式
C.违规对投资者作出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担
D.同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
正确答案:B
答案解析:B项，基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式。基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，客户维护费从基金管理费中列支。承诺利用基金资产进行利益输送、违规对投资者作出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担 、同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务属于基金销售人员的禁止性行为。
7、封闭式基金的认购程序不包括（ ）。【单选题】
A.开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户
B.在资金账户存入足够资金
C.以“份额”为单位提交认购申请
D.通过比例配售份额基金
正确答案:D
答案解析:封闭式基金认购程序为：开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户；在资金账户存人足够资金；以份额为单位提交认购申请。
8、关于熟悉法律法规等行为规范，下列表述错误的是（ ）。【单选题】
A.守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范
B.我国有关基金从业人员的行为规范，在同一个层次的规范性文件之中进行了集中性阐述
C.基金机构要强化工作流程管理，完善各项规章制度，在机构内部形成守法合规的企业文化
D.基金机构要建立健全学习和运用法律法规等行为规范的各项机制，为从业人员熟悉法律法规等行为规范创造条件
正确答案:B
答案解析:本题答案为B，因为我国有关基金从业人员的法律法规等行为规范，散见于不同层次的规范性文件之中，而且不同的规范所适用的主体范围也有所不同。所以，基金从业人员应当通过各种途径、各种方式及时全面地学习和掌握相关的法律法规等行为规范。守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范；基金机构要强化工作流程管理，完善各项规章制度，在机构内部形成守法合规的企业文化；基金机构要建立健全学习和运用法律法规等行为规范的各项机制，为从业人员熟悉法律法规等行为规范创造条件。
9、基金销售适用性的指导原则不包括（）。【单选题】
A.投资人利益优先原则
B.全面性原则
C.客观性原则
D.综合性原则
正确答案:D
答案解析:基金销售适用性的指导原则包括：投资人利益优先原则、全面性原则和客观性原则
10、基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当报送报告的材料内容包括（）。Ⅰ.基金宣传推介材料的形式和用途说明Ⅱ.基金宣传推介材料Ⅲ.基金管理公司督察长出具的合规意见书Ⅳ.基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金相关内容的复印件【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确：金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照规定报送报告材料，报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。