2025年银行从业资格考试《个人理财（中级）》章节练习题精选1220

2025年银行从业资格考试《个人理财（中级）》考试共93题，分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第十一章 理财规划书制作的标准和流程5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、有经验的理财师在理财规划书上，通常都会用（）称谓客户，让客户感到很亲切。【单选题】

A.第一人称“我们”

B.第二人称“你”

C.第二人称“您”

D.客户姓名

正确答案:C

答案解析:有经验的理财师在理财规划书上，通常都会用第二人称“您”称谓客户，让客户感到很亲切。

2、理财规划书的其他内容包括附录，以下选项中不属于附录的内容是（）。【单选题】

A.所推荐的产品和服务介绍

B.持续理财规划服务协议

C.全生涯模拟仿真现金流量表

D.风险属性测试的结果

正确答案:B

答案解析:理财规划书其他内容的最后部分是“附录”，附录的内容主要是为了理财规划书的紧凑性而置放在最后的信息，主要包括以下内容：所推荐的产品和服务介绍，全生涯模拟仿真现金流量表、风险属性测试的结果、公司和服务介绍等。

3、一份专业的理财规划方案至少在下列事项上保持一致（）。【多选题】

A.规划书的内容和客户提供的相关信息保持一致

B.规划书所提供的建议和对客户财务状况的分析、评估保持一致

C.规划书的内容和双方在沟通过程中达成的共识保持一致

D.规划书所提供的投资建议和客户的风险属性保持一致

E.理财师和客户双方就承担的义务、责任，风险和费用分配保持一致

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:一份专业的理财规划方案起码在下列事项（不仅限于这几方面）上保持一致：（1）规划书的内容和客户提供的相关信息保持一致；（2）规划书所提供的建议和对客户财务状况的分析、评估保持一致；（3）规划书的内容和双方在沟通过程中达成的共识保持一致；（4）规划书所提供的投资建议和客户的风险属性保持一致；（5）理财师和客户双方就承担的义务、责任，风险和费用分配保持一致。

4、在理财规划书的制作过程中，全生涯模拟仿真表的内容不包括（）。【单选题】

A.全生涯模拟仿真的原理介绍

B.模拟环境的设置

C.分析结果的阐述

D.理财师基于分析结果的最终建议

正确答案:D

答案解析:在理财规划书的制作过程中，全生涯模拟仿真表的内容包括了以下三个部分：（1）全生涯模拟仿真的原理介绍；（2）模拟环境的设置；（3）分析结果的阐述和理财师基于分析结果的初步建议。

5、在客户家庭基本信息这个环节里，理财师首先要（）。【单选题】

A.知道客户的居住地址、联系方式

B.知道客户的职业以及职务

C.了解客户家庭的主要成员

D.了解客户理财的需求和目标

正确答案:C

答案解析:在客户家庭基本信息这个环节里，理财师首先要了解家庭的主要成员。