2025年银行从业资格考试《银行管理（中级）》章节练习题精选1219

2025年银行从业资格考试《银行管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第10章 内部控制、合规管理和审计5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、现场审计主要包括（）三个方面。【多选题】

A.全面审计

B.定期审计

C.不定期审计

D.专项审计

E.离任审计

正确答案:A、D、E

答案解析:现场审计主要包括全面审计、专项审计及离任审计三个方面。

2、按照《反洗钱法》的规定，商业银行等金融机构的反洗钱义务主要包括（）。【多选题】

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.客户身份识别制度

C.客户身份资料和交易记录保存制度

D.大额交易报告制度

E.可疑交易报告制度

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:选项ABCDE正确：按照《反洗钱法》的规定，商业银行等金融机构的反洗钱义务主要包括建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度以及大额交易和可疑交易报告制度。

3、（）不是商业银行运用的主要控制措施。【单选题】

A.权责分离控制

B.授权审批控制

C.会计系统控制

D.绩效考评控制

正确答案:A

答案解析:控制措施主要包括：不相容职务分离控制、授权审批控制、会计系统控制、运营控制、绩效考评控制等。

4、中国首部系统规范反恐怖主义工作的综合性法律是（）。【单选题】

A.《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》

B.《爱国者法案》

C.《反洗钱法》

D.《反恐怖主义法》

正确答案:D

答案解析:选项D正确：2015年12月，我国颁布《反恐怖主义法》，2016年起实施，它是中国首部 系统规范反恐怖主义工作的综合性法律。

5、商业银行的内部控制的最终目标是促进商业银行发展战略顺利实现。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:商业银行的内部控制的最终目标是促进商业银行发展战略顺利实现，内部控制的各项措施服务于、服从于商业银行总体发展战略。