2025年银行从业资格考试《风险管理（初级）》模拟试题1217

2025年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、根据新产品／新业务的不同风险类别和风险等级，有针对地逐项制定程度适当、合理有效的风险防控措施。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:根据新产品／新业务的不同风险点和风险等级，综合考虑风险控制与作业效率、内部管理与客户体验、资源投入与效益产出之间的关系，有针对地逐项制定程度适当、合理有效的风险防控措施。

2、商业银行中长期预警机制为（  ）级，短期预警机制为（）级。【单选题】

A.两；两

B.两；三

C.三；两

D.三，三

正确答案:B

答案解析:考虑到短期流动性风险、中长期结构性风险和其他风险转化问题，商业银行至少应建立短期风险预警和中长期风险预警两类预警机制，其中中长期预警机制为两级，短期预警机制为三级（选项B正确）。

3、商业银行应当将最佳的风险管理办法转变为商业银行的既定政策和原则，从( )的风险管理操作转变为( )的风险管理规划。【单选题】

A.应急性，预防性

B.局部，全面

C.不定期，定期

D.滞后，预先干预

正确答案:A

答案解析:选项A正确。商业银行应当将最佳的风险管理办法转变为商业银行的既定政策和原则，从应急性的风险管理操作转变为预防性的风险管理规划，通过定期评估威胁商业银行产品／服务、员工、财物、 信息以及正常运营的所有效措施减少或杜绝各类风险隐患，确保商业银行的健康和可持续发展。

4、银行监管的重要补充是指（）。【单选题】

A.信息披露

B.风险披露

C.外部审计

D.以上均不是

正确答案:C

答案解析:选项C正确。外部审计已经成为银行监管的重要补充，根据巴塞尔委员会的建议，银行董事会应当把注册会计师看做是他们最重要的代理人，利用注册会计师独立、公正地评价银行经营管理信息，有效制约和监督管理层的行为。

5、负责识别、评估、监测和控制战略风险的部门是（）。【单选题】

A.战略风险管理／规划部门

B.风险管理部门

C.合规管理部门

D.事业部

正确答案:A

答案解析:选项A正确。董事会和高级管理层负责制定商业银行的战略风险管理政策和操作流程，一般商业银行会在其直接领导下，独立设置战略风险管理/规划部门，负责识别、评估、监测和控制战略风险。

6、期权合约按照未来买入、卖出的权利，分为（）。【单选题】

A.看涨期权和看跌期权

B.欧式期权和美式期权

C.远期期权和即期期权

D.现货期权和期货期权

正确答案:A

答案解析:期权合约按照未来买入、卖出的权利，分为看涨期权（Call）和看跌期权（Put）。

7、情景模拟方法中的动态模拟，是在静态模拟的基础上，考虑反映（ ）等假设，提供了一种考察银行净利息收入和经济价值变化的动态方法。【多选题】

A.银行经营变化

B.业务增长

C.新产品

D.客户行为

E.资产负债变化情况

正确答案:A、B、C、D

答案解析:情景模拟方法主要包括静态模拟和动态模拟。（1）静态模拟，通常考虑当前的资产负债结构，分析对象是银行短期内的净利息收入变动和基于假设利率变化对银行经济价值的影响，其现金流的估计主要根据银行当前资产负债表头寸计算而得。 （2）动态模拟，这是在静态模拟基础上，考虑反映银行经营变化、业务增长、新产品、客户行为（如提前还款率）等假设，提供了一种考察银行净利息收入和经济价值变化的动态方法（选项ABCD正确）。

8、以风险为本的银行监管是一种具备成本效益的监管方式，也代表着国际银行业监管的主流。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:在有限资源的约束下，采用风险为本的监管无疑是一种最具成本效益的选择，它代表着国际银行业监管发展的趋势和方向，并且在实践中发挥着以下重要作用。

9、反洗钱的目的主要有（）。【多选题】

A.做好反洗钱工作是维护国家利益的客观需要

B.反洗钱工作是严厉打击经济犯罪的需要

C.反洗钱工作是维护金融机构信誉及金融稳定的需要

D.做好反洗钱工作是遏制其他严重刑事犯罪的需要

E.做好反洗钱工作是维护社会利益的客观需要

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:反洗钱主要预防和打击各种洗钱及相关犯罪活动，反洗钱的目的主要有以下方面：（1）做好反洗钱工作是维护国家利益和社会利益的客观需要（选项AE正确）；（2）做好反洗钱工作是严厉打击经济犯罪的需要（选项B正确）；（3）做好反洗钱工作是遏制其他严重刑事犯罪的需要（选项D正确）；（4）做好反洗钱工作是维护金融机构信誉及金融稳定的需要（选项C正确）。

10、在银行持续经营条件下无条件用来吸收损失的资本工具是指（）。【单选题】

A.一级资本

B.二级资本

C.其他一级资本

D.核心一级资本

正确答案:D

答案解析:核心一级资本是指在银行持续经营条件下无条件用来吸收损失的资本工具， 具有永久性、清偿顺序排在所有其他融资工具之后的特征。