2025年银行从业资格考试《个人理财（初级）》每日一练1212

2025年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。

1、在个人理财中，理财师的工作流程包括（ ）。【多选题】

A.接触客户，建立信任关系

B.收集、整理和分析客户的家庭财务状况

C.确定投资政策

D.后续跟踪服务

E.修正投资策略

正确答案:A、B、D

答案解析:理财师的工作流程概括为如下六个方面：（1）接触客户，建立信任关系（选项A正确）；（2）收集、整理和分析客户的家庭财务状况（选项B正确）；（3）明确客户的理财目标；（4）制订理财规划方案；（5）理财规划方案的执行；（6）后续跟踪服务（选项D正确）。选项C：确定投资策略属于理性股票投资的步骤；选项E：修正投资策略属于理性股票投资的步骤。

2、商业银行应在理财计划的持续期间，定期向客户提供有关理财计划投资、收益的详细报告。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》：第二十八条规定，在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况。账单提供应不少于两次，并且至少每月提供一次。商业银行与客户另有约定的除外。第三十条规定，商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告。

3、下列不属于货币市场工具的是（）。【单选题】

A.短期政府债券

B.银行承兑汇票

C.银行中长期债券

D.回购协议

正确答案:C

答案解析:货币市场又称短期资金市场，是实现短期资金融通的场所。一般是指专门融通短期资金和交易期限在一年以内（包括一年）的有价证券市场。包括银行短期借贷市场、银行间同业拆借市场、商业票据市场、银行承兑汇票市场、可转让大额定期存单市场等。选项C：银行中长期债券的期限是1年以上的长期金融工具，属于资本市场工具。

4、一般外拨电话注意事项包括（   ）。【多选题】

A.预先将电话内容整理好

B.电话接通后致以简单问候

C.作自我介绍

D.使用尊称

E.确定对方为要找的人并致以简单的问候

正确答案:A、B、C、E

答案解析:一般外拨电话注意事项：（1）预先将电话内容整理好（选项A正确）；（2）电话接通后致以简单问候（选项B正确）；（3）作自我介绍（选项C正确）；（4）使用敬语；（5）说明自己要找的人的姓名：这时也可能理财师不找或不知道找具体的人，可以简要说明要找的部门或电话事由；（6）确定对方为要找的人并致以简单的问候（选项E正确）；（7）按事先准备的1、2、3……事由逐条简述；（8）确认对方是否明白或是否记录清楚；（9）致谢语、再见语；（10）等对方放下电话后，自己再轻轻放下。选项D：使用尊称不属于一般外拨电话的注意事项。

5、若客户发生可能影响其自身风险承受能力的情形，再次购买理财产品时商业银行应主动要求客户进行风险承受能力评估。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:根据《商业银行理财产品销售管理办法》第三十条的规定，商业银行应当制定本行统一的客户风险承受能力评估书。商业银行应当在客户风险承受能力评估书中明确提示，如客户发生可能影响其自身风险承受能力的情形，再次购买理财产品时应当主动要求商业银行对其进行风险承受能力评估。